Asset Plus

आपण आज म्युच्युअल फंडच्या वेगवेगळ्या श्रेणी आणि मालमत्ता वाटप कशी असते याबद्दल बोलूया. म्युच्युअल फंड गुंतवणूक करत असताना साधारण दोन प्रकारच्या मालमत्ता असतात. एक म्हणजे debt आणि दुसरं म्हणजे equity. तर याच्या पलीकडे hybrid म्हणून श्रेणी आहे की ज्याच्यामध्ये debt आणि equity चं मिक्स असतं. यामध्ये आता वरील तीन श्रेणीमध्ये उपश्रेणी असतात. तर या भागामध्ये equity श्रेणीच्या उपश्रेणीबद्दलची चर्चा करूया. या श्रेणीमध्ये जवळजवळ 20 उपश्रेणी आहे. त्यापैकी काही श्रेणीबद्दल बोलूया.

एकतर बाजार भांडवली करण्यामागे या श्रेण्या तयार झाल्या आहेत उदा . large cap म्हणजे ज्या फंडमध्ये अशा कंपन्या घेतल्या जातात ज्यांचे भांडवल 20 हजार कोटी व त्याच्यावर असेल . त्यानंतर येतं mid cap , ज्यांमध्ये अशा कंपन्यांमध्ये गुंतवणूक केली जातंय ज्याचं बाजार भांडवल 5 हजार कोटी ते 20 हजार कोटी आहे आणि small cap म्हणजे अशा कंपन्या ज्यांचं बाजार भांडवल 5 हजार कोटीच्या खाली आहे . त्यानंतर वरील श्रेणीतले मिश्रण असलेले फंड असतात . त्यामध्ये multi cap आणि flexi cap असते . multi cap मध्ये large mid samll cap या तिघांचेही मिश्रण असते . तर flexi cap या fund मध्ये फंड मॅनेजर त्याला फायदा होईल , त्याप्रमाणे ठरवतो आणि गुंतवणूक करतो . आता इक्विटी फंडमध्ये क्षेत्रीय पद्धतीनेदेखील गुंतवणूक करणारे फंड असतात . त्यामध्ये वेगवेगळ्या क्षेत्रामध्ये , उदाहरणार्थ बँकिंग , फार्मास्युटिकल , टेक्नॉलॉजी , इन्फ्लुटेक , इमर्जन्सी आदी पद्धतीने गुंतवणूक करू शकतो .

प्रत्येकाने गुंतण्याच्या वेळी आपलं स्वतःचं risk profile करणं गरजेचं आहे . कारण जरी equity आपण म्हटलं तरी त्यामध्ये small cap fund धोका असतो . प्रत्येक फंड हा नीट समजून घेणं गरजेचं असतं . त्यामध्ये नफा बघून गुंतवणूक करणे योग्य नाही . आपल्याला आपले पैसे किती वर्षाकरिता गुंतवायचे आहे हेदेखील पाहावे लागेल . त्यानुसार कोणत्या फंडमध्ये पैसे गुंतवायचे हे ठरवलं पाहिजे . या सगळ्या गोष्टी आर्थिक सल्लागारासोबत चर्चा करून ठरवता येऊ शकतात .

*प्रा. प्रशांत बडगुजर नाशिक*
ॲसेट प्लस,
म्युच्युअल गुंतवणूक सल्लागार
9922424314
[email protected]

*mutual fund investment :म्युच्युअल फंडात गुंतवणुकीचे 'हे' आहेत फायदे*

*१) अनेक योजना*
गुंतवणुकदारांच्या विविध गरजांना डोळ्यासमोर ठेवून म्युच्युअल फंड (Mutual Fund) योजना तयार केल्या आहेत. भारतात ४४ म्युच्युअल फंड कंपन्यांच्या शेकडो योजना आहेत. गुंतवणूकदारांच्या अल्प, मध्यम, दीर्घ कालावधीतील गरजा लक्षात घेऊन म्युच्युअल फंड योजना तयार करण्यात आल्या आहेत. त्यामुळे गुंतवणुकदारांना हव्या त्या योजना निवडता येतात. इक्विटी फंड (Equity Fund), डेट फंड (Debt Fund), हायब्रिड फंड (Hybrid Fund), गोल्ड फंड (Gold Fund), सेक्टर फंड (Sector Fund), ईएलएसएस फंड (ELSS) या श्रेणींमध्ये म्युच्युअल फंड योजना तयार केल्या गेल्या आहेत. त्यामुळे गुंतवणूकदारांना आपल्या गरजेनुसार आवश्यक योजनांमध्ये गुंतवणूक करता येते. उदा. कर बचत करण्यासाठी गुंतवणूकदारांना ईएलएसएस फंड निवडता येतील.

*२) तज्ज्ञांचं मार्गदर्शन*
गुंतवणुकादारांनी गुंतवलेल्या निधीचं योग्य व्यवस्थापन करण्यासाठी प्रत्येक म्युच्युअल फंड हाउस फंड व्यवस्थापक (मॅनेजर) नेमते. या फंड व्यवस्थापकाला सहाय्य करण्यासाठी मोठी रिसर्च टीम आणि व्यावसायिक तज्ञ असतात. या रिसर्च टीमचं आर्थिक बाजारपेठेवर कायम लक्ष असतं. ते विविध क्षेत्र आणि कंपन्यांमधील सध्याचे आणि आगामी काळातील ट्रेंड्स याचं बारकाईनं संशोधन करत असतात. याचा अहवाल ते फंड व्यवस्थापकला देतात. फंड मॅनेजर या अहवालाचा तुलनात्मक अभ्यास करून गुंतवणुकीचा निर्णय घेतात. फंड मॅनेजरची गुंतवणुकीवर नियमीत नजर असते. गुंतवणुकीचे वेळोवेळी पुनरावलोकनही केलं जातं. गुंतवणूकदारांना योजनेतून जास्तीत जास्त परतावा मिळवून देणे हे फंड मॅनेजरचं उद्दिष्ट आहे. या तज्ञांमुळे गुंतवणुकदारांना योग्य निर्णय घेता येतो. त्यामुळे म्युच्युअल फंडाचे नियमित गुंतवणूकदार दीर्घ मुदतीत मोठा लाभ मिळवत असल्याचं आपल्याला दिसून येतं.

*३) कमी जोखीम*
म्युच्युअल फंड गुंतवणूकदाराला वेगवेगळ्या योजनांमध्ये गुंतवणुकीच्या संधी मिळतात. त्यामुळे एखाद्या योजनेची कामगिरी कमी असेल तर दुसऱ्या योजनेच्या चांगल्या कामगिरीचा फायदा घेता येतो. म्हणजे एका योजनेतील तोटा दुसऱ्या योजनेतून भरून निघू शकतो. त्यामुळे जोखीम कमी राहते. म्युच्युअल फंड कंपनी गुंतवणुकदारांची गुंतवणूक वेगवेगळ्या कंपन्यांच्या शेअर्समध्ये गुंतवते. म्हणजे तुम्ही कितीही रक्कम गुंतवा. त्यातील थोडी - थोडी रक्कम अनेक कंपन्यांच्या शेअर्समध्ये गुंतवली जाते. वर पाहिल्याप्रमाणे फंड मॅनेजर या गुंतवणुकीचे वारंवार पुनरावलोकन करतो.

*४) कमी खर्च*
म्युच्युअल फंड योजनांमध्ये तुमच्याबरोबर लाखो गुंतवणूकदार गुंतवणूक करत असतात. त्यामुळे तुमचा गुंतवणुकीचा खर्च तुलनात्मकदृष्ट्या कमी येतो. जर तुम्ही एकट्याने गुंतवणूक केली असती तर खर्च अधिक झाला असता. त्यामुळे शेअर बाजारात थेट गुंतवणुकीपेक्षा फंडातील गुंतवणुकीस कमी खर्च येतो.

*५)१०० रुपयांपासूनही गुंतवणूक*
म्युच्युअल फंडामध्ये तुम्ही एसआयपीद्वारे दर महिन्याला अगदी कमीत कमीत १०० रुपयांपासूनही गुंतवणूक करू शकता. काही योजनांमध्ये एसआयपीची किमान रक्कम ५०० रुपये तर काही योजनांमध्ये १०० रुपये आहे. भविष्यातील योजनांचा विचार करून गुंतवणूकदार म्युच्युअल फंडात गुंतवणूक करू शकतो. घर खरेदी, वाहन खरेदी, सेवानिवृत्तीनंतरची तरतूद आदी उद्दिष्ठ्ये पूर्ण करण्यासाठी ही गुंतवणूक फायदेशीर ठरते.

*६) कर बचत*
म्युच्युअल फंडांच्या कर बचतीसाठी अनेक योजना आहेत. ईएलएसएस आणि इक्विटी लिंक्ड सेविंग्स स्कीममध्ये गुंतवणूक करून गुंतवणुकादारांना कर बचत करता येते. ईएलएसएस योजनांचालॉक-इन पिरीयड ३ वर्षांचा आहे. म्हणजे या योजनेतून तुम्हाला ३ वर्ष पैसे काढता येणार नाहीत. ईएलएसएसमधील गुंतवणुकीवर दरवर्षी दीड लाख रुपयांची कर सवलत मिळते.

*७) पारदर्शकता*
म्युच्युअल फंडातील गुंतवणुकीचं मूल्य रोज माहिती करून घेता येते. म्हणजे तुमच्या योजनेचा आज किती एनएव्ही आहे हे तुम्हाला रोज संध्याकाळी समजते. प्रत्येक महिन्याच्या शेवटी सर्व म्युच्युअल फंड कंपन्या त्यांच्या योजनांच्या सद्य स्थितीचा अहवाल प्रकाशित करते. यामधून तुम्ही केलेल्या फंड योजनेची गुंतवणूक कोणकोणत्या कंपन्यांच्या शेअर्समध्ये केली आहे हे समजते. इतर ठिकाणी केलेल्या गुंतवणुकाही समजतात.

*८) सेबी, अॅम्फीचं नियंत्रण*
Security & Exchange Board of India (सेबी) आणि Association of Mutual Funds of India (AMFI) कडे सर्व म्युच्युअल फंडांची नोंदणी केलेली असते. गुंतवणुकादारांच्या हिताचं संरक्षण करण्यासाठी म्युच्युअल फंड कंपन्यांवर सेबी आणि अॅम्फीचं बारीक लक्ष असतं. गुंतवणुकदाराने तक्रार केल्यास सेबी आणि अॅम्फीकडून त्या कंपनीवर कडक कारवाई केली जाते. सेबी सर्व म्युच्युअल फंडांच्या कार्याची तपासणी करते. म्युच्युअल फंड कंपन्यांना आपल्या योजनांचा कार्य अहवाल नियमीतपणे प्रकाशित करणं बंधनकारक आहे.

*९) सहज प्रवेश*
म्युच्युअल फंड योजनांमध्ये गुंतवणूक करणं खूप सोपं आहे. म्युच्युअल फंड वितरक, दलाल तसंच थेट त्या म्युच्युअल फंड कंपनीकडून योजनेत गुंतवणूक करता येते. आॅनलाइन तसंच आॅफलाइन गुंतवणूक करू शकतो. म्युच्युअल फंडात कुठुनही, कोणत्याही वेळी, सहजपणे आॅनलाइन गुंतवणूक करता येते. कम्प्युटर, लॅपटाॅप आणि मोबाइलवरूनही गुंतवणूकदार गुंतवणूक करू शकतो.

*१०) कधीही पैसे* काढता येतात
गुंतवणुकदाराला गरजेच्या वेळी सहजपणे पैसा काढण्याची सुविधा मिळते. म्युच्युअल फंडांच्या ओपन एंडेड योजनांमध्ये कधीही गुंतवणूक सुरू करता येते. तसंच कधीही पैसे काढताही येतात. पैसे काढण्याची आॅर्डर नोंदवल्यानंतर २ दिवसात तुमच्या बँक खात्यात पैसे जमा होतात. क्लोज एंडेड योजनेत केलेली गुंतवणूक काढण्यावर मात्र काही निर्बंध असतात.

*प्राध्यापक प्रशांत बडगुजर*
म्युच्युअल फंड गुंतवणूक सल्लागार
9922424314

https://youtu.be/QOPVmgSiYTQ

🥇 ही एक सवय, बनवेल तुम्हाला करोडपती
🥇तुमच्याकडे पैसे असो किंवा नसो तुम्ही बनू शकतात *करोडपती* फक्त एक सवय तुमचं आयुष्य बदलून टाकेल.
🥇जाणून घ्या म्युचल फंड या महत्त्वपूर्ण विषयावर आधारित व्हिडिओ

*Asset+ Personal Finance*
Prof. Prashant Badgujar
*Certified Mutual Fund Distributor*
9922424314

ही एक सवय बनवेल तुम्हाला करोडपती #Whatismutualfund? #SIP #MUTUALFUND #BESTMUTUALFUND #MUTUALFUND2021 Video tell about what is a mutual fund? How mutual fund work? Basic types of mutual funds? important point to be consider while selecting mutual fund? All im...

https://forms.gle/3ffngMTpgAZuBDuH7

🎯Personal Finance session
🎯Learn Personal Finance from experts
🎯Registration is compulsory

📒वैयक्तिक आर्थिक नियोजन सत्र
📒तज्ञांकडून वैयक्तिक आर्थिक नियोजन 📒जाणून घ्या नोंदणी अनिवार्य आहे

Forward to near and dear ones. it is useful for everyone.

Personal Finance Session (on 25th December 2021) वित्तीय साक्षरता कार्यक्रम (25 डिसेंबर 2021) आदरणीय सर/मॅडम, दिवसाच्या शुभेच्छा. अॅसेट प्लस, म्युच्युअल फंड वितरक, नाशिक प्रुडंटच्या सहकार्याने ‘वित्तीय साक्...

निळा रंग विश्वसनीयता दर्शवतो. मुलांचे शिक्षण आणि सेवानिवृत्ती सारख्या आपल्या जीवनाचे ध्येय आखताना समाधान-केंद्रित म्युच्युअल फंडांवर अवलंबून रहा. #गुंतवणुकीचे #9रंग प्रा. प्रशांत प्रकाश बडगुजर,
* #म्युच्युअल #फंड #गुंतवणूक #सल्लागार*
9922424314

The white colour stands for purity and clarity. By choosing ELSS mutual funds, you can avail an efficient tax-saving solution. of investments #म्युचलफंड

लोकसत्ता या आजच्या वृत्तपत्रातील गुंतवणुकीवर आधारित लेखाचे ठळक मुद्दे
1. गुंतवणुकीस लवकर सुरुवात करा
2. गुंतवणुकीबाबत दीर्घकालीन दृष्टिकोन बाळगा
3. कर्ज काढून बाजारात गुंतवणूक करू नका
4. पोर्टफोलिओत वैविध्य जपा
5. गुंतवणुकीत सातत्य राखा

प्रा. प्रशांत प्रकाश बडगुजर,
*म्युच्युअल फंड गुंतवणूक सल्लागार*
9922424314

Last date for application 25th August