ANTI - FRAUD

📢 Ustawa o ochronie sygnalistów obowiązuje już prawie dwa lata, jednak nadal wiele organizacji boryka się z wyzwaniami związanymi z jej stosowaniem.

🔍 Najwięcej trudności pojawia się nie na etapie tworzenia i wdrażania procedury, lecz podczas obsługi konkretnych zgłoszeń. Jak odróżnić zgłoszenie sygnalistyczne od innego zgłoszenia? 🤔 W którym momencie osoba dokonująca zgłoszenia nabywa status sygnalisty? W jaki sposób przeprowadzić wstępną weryfikację i jak postąpić, gdy zgłoszenie nie spełnia ustawowych przesłanek objęcia zgłaszającego ochroną? To tylko niektóre z pytań, które pojawiają się podczas stosowania ustawy.

🛡️ Istotnym wyzwaniem pozostaje również zapewnienie ochrony przed działaniami odwetowymi. Ich katalog określony ustawą jest bardzo szeroki i nie ogranicza się wyłącznie do „twardych” decyzji kadrowych. Mogą one przybierać także bardziej subtelne formy, takie jak pomijanie przy awansach, ograniczanie zakresu obowiązków, nieuzasadniona krytyka czy wykluczanie z projektów. Czy wiesz, jak im skutecznie zapobiegać bez ujawniania tożsamości sygnalisty?

✅ Skuteczny system zgłaszania naruszeń prawa nie kończy się na przyjęciu procedury oraz wyznaczeniu osób do przyjmowania zgłoszeń i prowadzenia działań następczych. Konieczne jest również przestrzeganie jasnych zasad kwalifikacji zgłoszeń, odpowiednie przygotowanie pracowników obsługujących te procesy, a także zapewnienie mechanizmów chroniących zarówno sygnalistów, jak i inne osoby, którym ustawa gwarantuje tożsamą ochronę.

W ramach prowadzonych przeze mnie szkoleń omawiam praktyczne aspekty stosowania ustawy o ochronie sygnalistów, najczęściej popełniane przez organizacje błędy oraz rozwiązania, które sprawdzają się w codziennej działalności przedsiębiorstw i instytucji publicznych.

Zapraszam do kontaktu osoby / firmy zainteresowane szkoleniem, warsztatem lub wsparciem w zakresie wdrażania i doskonalenia procedur zgłoszeń wewnętrznych.

📩www.anti-fraud.pl

Strona główna Specjalizujemy się w wykrywaniu oszustw i korupcji występujących w podmiotach gospodarczych oraz ochronie danych osobowych i informacji.

„Ci, którzy ślizgają się po cienkim lodzie, nie mogą narzekać, gdy ten pod nimi pęknie.”

To jedna z myśli, która została ze mną po wystąpieniu prof. dr hab. Michała Królikowskiego pt. „Obrzeża bezprawności w działalności przedsiębiorcy” podczas III Ogólnopolskiej Konferencji Prawa Karnego Gospodarczego „Gdy rynek łamie prawo”.

Koncepcja Thin Ice Principle przypomina, że odpowiedzialny przedsiębiorca nie powinien koncentrować się na poszukiwaniu granicy dopuszczalności działań, lecz na budowaniu bezpiecznych standardów prowadzenia biznesu.

W praktyce compliance czasami równie ważne jak pytanie „czy wolno?” jest pytanie „czy warto podejmować takie ryzyko?”.

🔍 Czy Twoja firma potrafi rozpoznać fraud leasingowy zanim pojawi się strata?

Współczesne wyłudzenia leasingowe coraz rzadziej opierają się na prymitywnych fałszerstwach. Dziś to często dobrze przygotowane procesy, pozornie wiarygodni klienci, kompletna dokumentacja i presja czasu mająca uśpić czujność uczestników procesu.

Dlatego skuteczny antyfraud w branży leasingowej nie może ograniczać się wyłącznie do formalnej weryfikacji dokumentów.

🎯 Oferujemy praktyczne szkolenie antyfraudowe dla branży leasingowej, skoncentrowane na realnych mechanizmach wyłudzeń, red flags oraz skutecznej ocenie ryzyka transakcji.

Podczas szkolenia pokazujemy m.in.:
✔ jak identyfikować sygnały ostrzegawcze na etapie analizy klienta i transakcji,
✔ jak wykrywać niespójności w dokumentach finansowych i przepływach,
✔ jak rozpoznawać fraud aplikacyjny, wykorzystanie „słupów” czy zmowy,
✔ jak analizować logikę biznesową transakcji, a nie tylko kompletność dokumentów,
✔ jak wykorzystywać OSINT i otwarte źródła informacji w procesie weryfikacji,
✔ jak ograniczać ryzyko przywłaszczenia przedmiotów leasingu i wyłudzeń finansowania.

Szkolenie opiera się na praktyce, rzeczywistych case studies oraz doświadczeniach związanych z analizą spraw fraudowych i postępowań dotyczących wyłudzeń.

To propozycja dla firm leasingowych, działów ryzyka, compliance, antyfraudu, sprzedaży oraz wszystkich osób uczestniczących w procesie finansowania.

📩 Kontakt i szczegóły współpracy:

Kontakt Zapraszamy do kontaktu: email [email protected], tel. +48 790 730 918 - ANTI-FRAUD Marcin Czaja WYKRYWANIE/ZAPOBIEGANIE/SZKOLENIA

✅ Wiedzieliście, że w II Rzeczypospolitej za najpoważniejsze przestępstwa korupcyjne urzędników groziła kara śmierci? ⚖️

18 marca 1921 roku Sejm przyjął ustawę „o zwalczaniu przestępstw z chęci zysku, popełnionych przez urzędników”.

Zgodnie z jej Art. 1, urzędnik publiczny, który dopuścił się kradzieży, przywłaszczenia mienia lub oszustwa w związku z pełnioną funkcją, mógł zostać skazany na karę śmierci przez rozstrzelanie ⚰️

Ustawa przewidywała również surowe kary (w tym 4–15 lat ciężkiego więzienia) za przyjmowanie łapówek oraz nakłanianie do nadużyć.

Było to jedno z narzędzi, którymi młode państwo walczyło z korupcją i budowało zaufanie do instytucji w trudnych latach odbudowy po zaborach 🏛️

Ciekawy fragment polskiej historii prawnej 📜

Jak ocenilibyście takie podejście z dzisiejszej perspektywy? Czy surowość kary ma sens w walce z korupcją? 🤔

Czy wiesz, że według raportu ACFE firmy na całym świecie tracą rocznie około 5% przychodów w wyniku oszustw? 📉

Współczesny biznes wymaga nie tylko skutecznego działania, ale i dojrzałego podejścia do zarządzania ryzykiem.

Wewnętrzne postępowanie wyjaśniające przestało być już tylko „awaryjnym” narzędziem lecz stało się integralną częścią ładu korporacyjnego.

W poniższym artykule znajdziesz praktyczne odpowiedzi na kluczowe pytania:

✅ Kiedy warto przeprowadzić wewnętrzne dochodzenie?
✅ Jak zbudować niezależny zespół i zabezpieczyć łańcuch dowodowy?
✅ Czym różni się audyt śledczy od postępowania wyjaśniającego?
✅ Jakie 7 pytań (znanych z kryminalistyki) pozwala skutecznie zrekonstruować incydent?

Jeśli odpowiadasz za compliance, HR, audyt lub zarządzanie w firmie – ten tekst jest dla Ciebie.

📖 Przeczytaj artykuł tutaj:
🔗 https://anti-fraud.pl/?page_id=1254u

A jakie są Wasze doświadczenia – w Waszych organizacjach to procedura formalna, czy raczej działanie doraźne? Podzielcie się opinią w komentarzu. 👇

Blog Specjalistyczny blog dla pracowników i firm, którego przedmiotem jest tematyka zapobieganie oszustwom i korupcji oraz bezpieczeństwo informacji w firmie.