First Factoring Company

Преимущества факторинга

Может возникнуть вопрос, почему бы не привлечь заёмное финансирование вместо факторинга. Причин тому может быть несколько:

- Плата за услуги фактора и проценты по кредиту могут значительно отличаться.

- Привлекать заёмное финансирование на короткий срок не всегда целесообразно.

- В отличии от кредита, факторинг не требует дополнительных обеспечений — достаточно дебиторской задолженности.

- У компании не возникает кредитной нагрузки, а за должника производит оплату фактор. Если бы при каждом случае задержки платежа компания привлекала заёмное финансирование, то в какой-то момент уровень её кредитной нагрузки мог превысить допустимый, и банки начали бы отказать в финансировании. При этом с помощью факторинговых конструкций можно получать деньги при каждой отсрочке.

- Поскольку факторинг подразумевает получение денежных средств в счёт дебиторской задолженности, в отличие от кредитов, их можно использовать на любые цели: оплата труда, погашение займов, закупка сырья и др. Ограничений нет.

Очень хороший ролик о факторинге!

Деньги для дела. Факторинг Не жди оплаты: как факторинг может помочь предпринимателю?0:35 Чем удобен факторинг?1:02 Кто такой фактор?1:33 Кто может выступать фактором?2:13 Как фактор п...

Каждая третья российская компания планирует активнее использовать факторинг в течение следующих 12 месяцев. Факторинговое финансирование эффективно поддерживает бизнес-активности в моменте, уверены 48% респондентов.

Компании составили рейтинг продуктов, которые повлияют на будущее корпоративного финансирования Подробнее на сайте

Размещаем второй транш новой эмиссии облигаций на платформе iKapitalist ! Будем очень рады новым инвесторам!

6 октября 2021 года успешно погасили первую эмиссию облигаций на сумму 120 млн. тенге, размещенную года назад на замечательной платформе ikapitalist.kz. Объявили новую эмиссию на сумму 150 млн. тенге, первый транш которой в размере 60 млн. тенге разместили в течение 20 минут после публикации!

https://zen.yandex.ru/media/id/5d9378f74e057700b117fce0/10-povodov-obratitsia-k-faktoringu-60d08cf12b35766a803b53d6

10 поводов обратиться к факторингу Какие проблемы малого и среднего бизнеса решает факторинг и почему он эффективнее кредита и овердрафта. Вопрос где взять деньги актуален не только для совсем моло....

Размещаем первый выпуск облигаций на краудфандинговой платформе Ikapitalist. Желающим поучаствовать welcome!

Первая Факторинговая Компания - Облигации #1 выпуск #1/2 транш - iKapitalist Сбор средств по первому траншу облигационной эмиссии компании First Factoring Limited составляет 60 млн.тенге.

Факторинг в Казахстане продолжает раскрывать свой потенциал, и многие бизнесмены уже оценили все преимущества продукта. На сегодняшний день факторинг набирает обороты не только как инструмент финансирования сделок и минимизации кредитного риска, но и как способ хеджирования валютных рисков.

При стабильной экономике факторинг выполняет преимущественно функцию финансирования закупок, снижения кредитного риска и управления дебиторской задолженностью. Но в последние годы, в условиях высокой волатильности курсов валют, бизнесмены стали рассматривать факторинг ещё и в качестве способа минимизации валютных рисков - с помощью факторинга можно зафиксировать курс по сделке и больше не зависеть от колебаний на валютном рынке.​

О хеджировании валютных рисков необходимо задуматься не только компаниям, которые осуществляют расчеты в валюте, но и тем, чьи платежи по договорам идут в тенге. Ведь используя факторинг в бизнесе, компания получает оплату ​ в день отгрузки и сразу в этот день может конвертировать эти средства в иностранную валюту, тем самым защитив себя от падения курса в будущем.

Нехватка свободных оборотных средств часто является причиной гибели бизнеса еще на этапе зарождения идеи. Нередки случаи, когда предпринимателю удается найти средства на запуск стартапа, однако неплатежи контрагентов оказывают негативное воздействие на эффективность торгового механизма.

Обладая существенными конкурентными преимуществами, именно факторинг рассматривается многими руководителями в качестве действенного рычага для увеличения оборачиваемости капитала. Этому есть объективные причины. В основе процедур - продуманный алгоритм обеспечения оборотными ресурсами компаний, работающих на условиях отсрочки оплаты.

Факторинг для малого и среднего бизнеса – один из самых действенных методов финансирования. К нему обращаются, прежде всего, поставщики (в том числе и индивидуальные предприниматели), работающие с торговыми сетями. Большинство ритейлеров готово закупать значительные объемы товара, но исключительно с отсрочкой платежа.

Как работает факторинг в малом бизнесе?

К примеру, вы являетесь оптовым поставщиком. Закупив большую партию товара, вы отгрузили его в торговую сеть, т.е. по сути во многие розничные магазины разом. Экономическая ситуация такова, что такие договора как правило заключаются с отсрочкой платежа, т.е. фактически товар передан покупателю, а оплата за него будет осуществлена через предварительно согласованный сторонами срок. Если вы будете ждать, когда ваш контрагент продаст ваш товар и расплатится с вами, чтобы закупить новую оптовую партию продукции, оборачиваемость вашего капитала будет чрезвычайно низкой – так вы ничего не заработаете!

Но где взять деньги на новую закупку? Факторинг – реальная возможность получить до 90% выручки практически сразу после отгрузки товара, именно поэтому его так охотно используют в малом и среднем бизнесе.

Отсутствие залогов, прозрачный алгоритм взаимодействия, быстрое зачисление средств на счёт - все это делает факторинг для малых предприятий очень эффективным средством развития бизнеса!

На сегодняшний день в Казахстане факторинговое финансирование можно получить как в банках, так и в компаниях-факторах. Однако, стоит отметить, что несмотря на то, что некоторые банки и представляют продукт «факторинг» в перечне своих услуг, классическим факторингом это назвать сложно: банки в любом случае требуют дополнительное обеспечение в виде залогов, перевода всех оборотов и принимают риск непосредственно на клиента как при обычном банковском кредите.

Расскажем об этом подробнее. Как и все кредитные институты, банки, оказывающие услуги факторинга, и факторинговые компании, прежде всего, оценивают свои риски. И разница между специализированными Факторами и подразделениями в банках проявляется уже здесь. Банки, в первую очередь, изучают предприятие, ориентируясь на стандарты банковского риск-менеджмента, и потому анализируют финансовую устойчивость самого поставщика. Кроме того, при установлении лимита, банки требуют обязательное обеспечение для максимального закрытия своих рисков.

Специализированные факторинговые компании проводят оценку иначе: в фокусе их внимания покупатели, а не поставщик. При обращении к такому Фактору компания должна быть готова к тому, что объем финансирования, на который можно рассчитывать в конечном счете, в большей степени будет зависеть от результатов проверки покупателей, а не от финансового состояния самого поставщика. Но, если компания работает с пулом надежных, платёжеспособных клиентов, а спрос на реализуемый товар носит устойчивый характер, то общая сумма финансирования с очень высокой вероятностью будет больше той, которую поставщик мог бы получить в банке, когда его оценивают, как заемщика.

Поэтому обращаться за факторингом всё-таки лучше не в банк, а в компанию-фактор.

По сравнению с любым банком мы:
• не требуем залогов/ перевода оборотов/ дополнительного обеспечения - у нас это 100% беззалоговый продукт!
• при установлении лимита мы ориентируемся, в первую очередь, на возможности и финансовое состояние дебитора;
• работаем более гибко;
• наше финансирование не отражается в бухгалтерском балансе как кредитное обязательство;
• максимально оперативны! Наши Клиенты рады, что не ждут месяц и больше - решение о заключении договора принимается нами в течение 3-5 дней, а дальнейшее финансирование производится день в день.

Отметим, впрочем, что условия работы с разными независимыми компаниями-факторами неодинаковы.