L - Consulting

Финансовая модель для бизнеса

Финансовая модель - это инструмент для определения результатов бизнеса путём моделирования прогнозируемых денежных потоков. Конечно, с помощью финансовой модели невозможно предсказать будущее, но, основываясь на твердой аналитике, можно четко рассчитать различные сценарии развития бизнеса и ожидаемые финансовые результаты (срок окупаемости / точку безубыточности / стоимость бизнеса и т.д.)

Финансовая модель может быть разной степени детализации, от максимально краткой до наиболее развернутой.

Минимальная детализация подразумевает, что она выполняется на одном листе с минимальным набором предпосылок. Например, выручка считается как произведение объёма сбыта на цену, а все расходы закладываются как % от выручки. Такая модель строится, чтобы быстро проанализировать проект или компанию и решить, стоит углубляться или нет.
В развёрнутом варианте каждая группа показателей прогнозируется детально. Например, если в экспресс-варианте административные расходы указаны как % от выручки, то в развёрнутом варианте прогноз строится с учетом стратегии маркетинга и затрат на конкретные мероприятия с учетом их эффективности и конвертации в реальные продажи.

При разработке финансовой модели важно соблюдать четкий порядок и структуру, не перегружая каждую из частей лишней информацией. Иначе инвестору будет сложно будет с ней работать.

Структура модели может быть разной, но она обязательно должна содержать следующие блоки с расчётами:
📗Параметры бизнеса и налоговые ставки
💵🔝Выручка
🔩⚙️Производственные и административные расходы
📢🛒Расходы маркетинга и прогноз продаж
🏗🏭Инвестиции (основной и оборотный капитал)
👩‍🍳👩🏻‍💻Фонд оплаты труда (KPI/ мотивация)
🏦Финансовые обязательства (расчет кредита / лизинга)
📊📈Прогнозируемые отчеты: P&L / Cash Flow и другие
💲🎯Показатели эффективности инвестиций

Если вы предприниматели и собрались привлекать инвестиции, то умение строить базовую финансовую модель, понимать и объяснять её - обязательный и необходимый навык. Если не умеете, то записывайтесь ко мне на консультацию или курс + 7 778 465 00 85 📲.
Я предпочитаю модели в Excel, хотя имею опыт моделирования в специализированном ПО: BPE24, Project Expert, Альт-Инвест и другие.

Выстраиваем взаимоотношения с инвестором

В этом посте я продолжу активно развивать тему стартапов и дам пару дельных советов по выстраиванию отношений с инвестором, а так же дам шаблон инвестиционного договора.

(чтобы получить шаблон ставьте + в комментариях)

Всем добрый день!

Итак, вы уже сделали крутой стартап и решили привлечь инвестора. Вот что важно учитывать, выстраивая инвестиционные взаимоотношения:

1. Договоритесь изначально о вовлечении каждого (конкретно действия, деньги или другие условия сделки) из основателей и закрепите распределение долей в договоре инвестирования, уставе и других учредительных документах. Тут важно правильно распределить обязанности между участниками и правильно оформить это юридически.

2. Зарегистрируйте юридическое лицо и оформите все необходимые документы внутри компании (отношения учредителей/работников/ИС/ком.тайна, вестинг, опционные соглашения).

3. Привлекая инвестиции в формате Equity Investments (продажи доли компании инвестору) сначала на стадии предварительного решения вы подписываете Term Sheet* и после согласования основных условий сделки вам необходимо проработать - описание структуры капитала общества после инвестирования средств, прописать показатели эффективности проекта.

4. Если вы привлекаете инвестиции в формате займа – самое важное это понимать четкий период когда проект начнет приносить прибыль и вы начнете возвращать займ. Многие компании берут период грации – 6 или 12 месяцев для старта проекта после чего начинают выплачивать проценты по заиму.

5. Помните, что никакие документы не защитят вас от недобрососветных людей/профессионалов. Поэтому старайтесь выбирать людей, трекрекорд которых можно узнать (по истории работы, опыте и фидбеках о человеке от знакомых/людей, с кем работал), либо у человека есть опыт в этом направлении.

Term Sheet* (Лист условий) - это не имеющее обязательной силы соглашение, в котором показаны основные условия инвестирования. Лист условий служит шаблоном и основой для более подробных, имеющих обязательную юридическую силу документов. Как только вовлеченные стороны достигают соглашения по деталям, изложенным в таблице условий, составляется обязательное соглашение или контракт, который соответствует деталям таблицы условий.

PS. Документ во вложении это шаблонная версия договора инвестирования. При осуществлении финансовой сделки желательно обратиться к юристу - консультанту для доработки договора под условия Вашего стартапа.

Для разработки бизнес плана для стартапа напишите мне + 7 778 465 00 85

Где стартаперу взять денег на бизнес здесь и сейчас?
Что делать если для запуска стартапа необходимы всего 10 млн тенге?
А для развития до 140 млн тенге?
Рассказал подробнее в своем телеграмм канале! https://t.me/allnvest


🚀С 1 февраля по 12 февраля 2021 года начнется прием заявок на инновационные гранты на коммерциализацию технологий.

🔹Оператор по предоставлению инновационных грантов – АО «Центр инжиниринга и трансферта технологий»

❓Кто может получить грант
🔹Стартап
🔹являющееся субъектом малого предпринимательства (физ. или юр. лицо);
🔹имеющий MVP, опытный образец;
🔹команда из не менее 3 квалифицированных специалистов.

💰Сумма гранта
👍🏻1-стадия: до 10 млн. тенге (софинансирование собственных средств не менее 10%), максимальный срок освоения – 3 мес.
🔹2-стадия и 3-стадия: до 140 млн. тенге (софинансирование собственных средств не менее 10%),
максимальный срок освоения – 12 мес. (2-стадия) и 9 мес. (3-стадия).
Софинансирование от заявителя не менее 10% от суммы реализации проектаС требованиями и условиями выделения гранта для стартапов каждой из трех стадии более подробно можно ознакомиться в Правилах на сайте https://qazinn.kz/homepage-01/innovationgrants/ или по ссылке http://adilet.zan.kz/rus/docs/V2000021367.

☎️Подать заявку и узнать больше информации о процессе получения инновационного гранта, вы можете на официальном сайте: https://qazinn.kz/homepage-01/innovationgrants/, контактные номера: 8 (7172) 79 25 80.

🖥Каждый понедельник, среда, пятница в 10:00 часов будут проводиться разъяснительные работы на платформе ZOOM по предварительной регистрации по ссылке: https://docs.google.com/forms/d/e/1FAIpQLSdweD8zoauqJQiGmdzYFZKk9xNlYOTFj5D_uRxK-g4GJJ9RLg/viewform?fbclid=IwAR3A02JsGQ_RUD1qH4oCoW9HPcwdoZSEblNuNgXnaU3TbNE_sw9Rd1Cc92g.

3 Ключевых качества стартапа, на которые обращает внимание инвестор:

* Стартап – стадия развития бизнеса, когда происходит поиск модели зарабатывания денег. На этой стадии бизнес убыточен.

1. Одной рукой и узла не свяжешь.

Один человек не может взять на себя полностью всю ответственность и контроль всех бизнес - процессов. А для инвестора – один основатель — это всегда большой риск. В случае каких-либо непредвиденных обстоятельств, все бизнес процессы встанут, так как нет подстраховки, что в свою очередь приведет к потерям.

Оптимально это 2-3 основателя, каждый из которых профессионал в своей области (например, в финансовой/ технологической /операционной), способный правильно выстроить бизнес -процессы. В то же время больше трёх основателей, значительно осложняет вопрос входа/выхода инвестора и распределения долей каждого участника.

2. ОБЯЗАТЕЛЬНО наличие первых реальных результатов.

Ни один серьезный инвестор, а тем более банк или другой институт развития не станет вкладываться в бизнес на уровне идеи. Поэтому так важно продемонстрировать минимальный продукт, который позволит получить осмысленную обратную связь от покупателей.

Для оффлайн бизнеса: показать продукт, первые продажи и клиентов.

Онлайн: показать приложение или работающий сайт, бесплатных пользователей, количество скачиваний. Показать прирост подписчиков/ пользователей.

3. Продукт решает массовую проблему.

3.1. Инициаторы имеют четкое представление о рынке и аудитории с которыми работает: объем, ёмкость, доля, потребительское поведение.

3.2 Инициаторы смоделировали сценарии развития, показывающие когда и как бизнес может вырасти и многократно увеличить вложения инвестора.

Если старап не решает проблему, или это решение надуманное, проект нужно трансформировать или отказаться от его реализации. Игнорирование этой фундаментальной проблемы приведет к потере времени и закрытию бизнеса.

Для того, чтобы дойти до стадии привлечения серьезного инвестора бизнесу потребуются деньги. Это могут быть накопления, займы от друзей или знакомых,

Из личного опыта добавлю, что решающим фактором для инвестора ВСЕГДА становилась готовность рисковать своими деньгами, как лучшее подтверждение веры в проект основателями.

В следующем посте выложу примерный шаблон инвестиционного договора.

Меня зовут Александр, мне 35 лет. 6 лет я занимаюсь финансовым консалтингом: решаю бизнес – задачи, готовлю инвестиционные презентации и бизнес – планы, тем самым помогаю привлекать инвестиции в бизнес.
На данный момент мною разработано более 600 бизнес – планов для 12 сфер бизнеса. Я накопил ценный опыт в области взаимоотношений инвесторов и предпринимателей, которым хочу поделиться с вами. Только реальные кейсы.
Пишу в информационном стиле - сжато, без воды.
По любым вопросам можете связаться со мной
Если вам интересно всё, что связано с привлечением инвестиций в бизнес и бизнес – планировании – добро пожаловать!