Echelon Tech

אושר חוק נגד שיחות שיווק רובוטיות 🤩
ברוב של 97 מול מתנגד 1, אישר הסנאט האמריקאי (השמחה מוקדמת, זה לא קרה פה😟), חוק המגדיר קנסות משמעותיים למבצעי שיחות לא-חוקיות וקבע תקופת התיישנות מוגדלת להגשת תביעה.

בארצות הברית, על פי דיווחי ה-FCC, התבצעו במהלך שנת 2018 למעלה מ-48 מיליארד שיחות כאלו. בממוצע 192!!! שיחות לכל אזרח אמריקאי בשנה.

החוק חל על כל סוגי השיחות (מכירות, תרומות, גביית חובות ועוד) ומחייב לא רק לקבל את אישור האדם לקבל שיחות מסוגים אלו, אלא גם לאמת את זהותו בכל שיחה. לחוק הזה יש שם נפלא:
Telephone Robocall Abuse Criminal Enforcement and Deterrence
בתרגום חופשי: "חוק אכיפה והרתעה נגד שיחות רובוט מציקות".

S.151 - 116th Congress (2019-2020): TRACED Act Summary of S.151 - 116th Congress (2019-2020): TRACED Act

היום בכנס הנשים של לשכת סוכני ביטוח, נחשף מיזם "לביאה".
"לביאה" היא יחידת ייעודת לנשים בענף הביטוח והפיננסים מבית משגב - ביטוח פנסיה פיננסים.
לאחר למעלה משנה של מחקר, קבוצות מיקוד עם נשים בתעשייה ומחוץ לה ולמידה עמוקה ויסודית, יחידת לביאה מתחילה את פעולתה.
בהנהגתה של שני ארז, נבנו שיטות עבודה, מודל התקשרות וכל מאפיין אחר באופן בו היחידה משרתת סוכנות ביטוח, בדרך שנועדה לתת מענה לכל מה שעובד "עקום" היום עבור נשים.
באתר "לביאה", ניתן לראות מה זה ואיך זה עובד. בהצלחה.

בית - לביאה העקרונות שלנו מותאמת לנשים למה נדרשת סביבה לנשים ומה הופך סביבה ל"מותאמת" עבור נשים ? מקצוענות וידע הסבר על מערכי ההדרכה שאנו מפעילים כדי להבטיח שתמיד תהיה הכי מקצוע....

עודכן מערך הלמידה להכשרת נציגי מכירות ושירות רכב!!!
עודכנו מערכי השיעור ומבחני המעבר. העדכונים מטפלים בשינויי חקיקה ובמענה למשוב שהתקבל מתלמידי הקורס.
את למידת הקורס השלימו, מאז שעלה לאוויר לפני כ-6 חודשים, כבר מעל 100 עובדים מסוכנויות ביטוח ומבטחים שונים.
ניתן לרכוש את הקורסים בחנות ה-OnLine שלנו.

https://apps.prod.timetoknow.com/index.html?site=smart_staff #/$/store

מכללת עדיף ו- Time To Know בשיתוף "אשלון טכנולוגיות", חתמו על הסכם להקמת מערך לימודים דיגיטליים בתחומי הביטוח והפיננסים. תחילה, יעלו למערכת הקורסים המכינים לבחינות הרישיון בביטוח ופנסיה.
מערכת ניהול הלמידה והידע של "עת הדעת", היא מהמתקדמות בעולם. ארגונים עסקיים ומוסדות לימוד רבים בעולם ולאחרונה גם בארץ, כבר מתבססים עליה. גרסה ייעודית של המערכת, משמשת גם חלקים נרחבים ממערכת החינוך הישראלית. הטכנולוגיה מאפשרת להעניק ללומד את הקורסים והתרגולים בצורה אינטראקטיבית וכשהם מעודכנים בזמן אמת. כל תלמיד יכול ללמוד במקום, בזמן ובקצב המתאימים לו.
הלמידה האינטראקטיבית, לפיה הלומד פעיל כל העת בתהליך הלמידה, היא אחד היתרונות הייחודיים של מערכת "עת הדעת". מחקרים רבים, תיקפו שיטה זו, כיעילה ומהירה ביותר.
שמנו לעצמנו כמטרה, לא רק להוזיל את עלות הלימודים, אלא גם לקצר משמעותית את פרק הזמן הנדרש ללמידה. זאת, בלי לוותר בכלום על איכות הלמידה ועל שיעורי המעבר יוצאי הדופן של מכללת עדיף.
הקורסים ילמדו במודל של למידה משולבת (Blended learning). במסגרת זו, יכול התלמיד ללמוד בקצב ובזמן המתאים לו וגם להצטרף למפגשי הנחיה ותרגול בכיתה וירטואלית בזמן אמת. לכל אורך הדרך נהנה הלומד מליווי וחניכה של המרצים הטובים ביותר בארץ.

מיזם הכולל דרכים חדשות, טכנולוגיות חדשניות וסביבת עבודה יוצאת דופן, למתן שירותים ללקוחות ולסוכנים בתחום הביטוח, הפנסייה והפיננסים.

חובות סוכן הביטוח - הסוכן לא טיפל בהשלמת העסקה ונדרש לפצות את הלקוח
בתלונה שהגיש לקוח לרשות שוק ההון (לשעבר המפקח על הביטוח) התלונן זה כי במשך יותר משנה, גבו ממנו פרמיה עבור שתי פוליסות ביטוח חיים לכיסוי משכנתה.
הבירור מצא, כי סוכנות הציע ללקוח להחליף את פוליסת המשכנתה באחת זולה יותר. מאחר ומועד סיום הפוליסה החדשה היה מוקדם ממועד סיום ההלוואה, סירב הבנק המלווה לקבל את הפוליסה החדשה ולאשר את ביטול הקיימת וכך, מצא עצמו הלקוח משלם עבור שתיהן. הסוכנות כשלה בבקרה על השלמת התהליך ולכן, נדרשה לפצות את הלקוח בגין הפרמיה הכפולה.
מסקנה, גם מי שעושה חצי עבודה הוא סוג של ח__ר.

לאנג'לים ומשקיעי הון סיכון - עודכנה הוראת השעה להשקעה בחברות עתירות ידע
ליבת חקיקה זו, נועדה לעודד השקעה בחברות הזנק על ידי מתן הזכות למשקיעים, לרשום את השקעתם כהוצאה מוכרת. בהמשך לעדכון החקיקה שנעשו בסוף שנת 2016, שעיקרו הגדרת קטגוריה חדשה של "חברה מתחילה" בה גם הוצאות השיווק מותרות כהוצאה, פורסמו התקנות המתאימות לשינוי החקיקה.

taxes.gov.il

מיסוי - הוארכו בשנה נוספות הטבות המס על רכב דו-גלגלי
עיקרי הרפורמה הם: איחוד מיסוי בין אופנועים וקטנועים והפחתה בשיעור המס על בעיקר על דרגת הביניים (עד 500/25 קילוואט), הטבות מס למערכת ABS, הטבה לרכב תלת-גלגלי.

taxes.gov.il

למות בכבוד
עידו פרסם מאמר חדש המסביר כיצד יש לטפל בנושא מתן הנחיות רפואיות מקדימות. המאמר מכיל קישורים רבים לעמודי מידע, נוסחי החוקים הקשורים והטפסים הנדרשים.

למות בכבוד – חוק זכויות החולה הנוטה למות הסברים, משמעויות ופעולות נדרשות כמתכננים פיננסיים, אנו עוסקים רבות בחיי הלקוחות שלנו. אך לעתים עולים גם היבטים ורצונות הנוגעים למותם. אנשים רבים מוטרדים מהאופן בו ייפרדו מהעולם הזה וכיצד יראו ימיהם…

טעמי לקוח: לקוחות מעדיפים עמלות על שכר טרחה
בעקבות המהומה הגדולה שמחוללת חובת הנאמנות בשוק האמריקאי, ערכה חברת המחקר "JD-POWRES" מחקר בקרב 1000 משקיעים. המחקר בדק העדפת תגמול ליועצים הפיננסיים שלהם בין עמלה ממכירת מוצרים ללקוח לשכר טרחה. לקוחות ציינו העדפה נמוכה למעבר למודל של שכר טרחה. הסתייגות קלה: במחקר נשאלו הלקוחות לגבי שכר טרחה הנקוב באחוזים מהנכסים וכזה שהוא יקר מאוד ביחס למקובל בשוק, ולכן יש להתייחס לתוצאותיו עם מידה קלה של חשדנות.

Wealth Management | Fiduciary Roulette By Michael Foy

פינטק: ה"בוט" של DIGIT יעזור לנו להשיג מטרות פיננסיות.
הרובוט של דיג'יט "יושב" על החשבון של משתמשיו ומזהה מתי ניתן לנקות סכומים קטנים לחיסכון. החברה נהנית מתגמול הנגזר מהחסכונות שיצרו. נחשו איזה ריבית "נהדרת" מקבלים בהם :-). עכשיו, רוצה החברה (כחלק מהשינוי הגלובלי העצום לניהול נכסים על בסיס מטרות), ליצור "בוט" חיסכון למטרה פיננסית. ה"בוט" יחשב כמה צריך לחסוך ויתן דיווחים על התקדמות למטרה.

A Siri for Your Finances? Digit Says Trust Me The fin tech startup is working on algorithms to help you manage your money.