Logos-consulting

Και κει που κάνει συμφωνία ο άνθρωπος με τον Πούτιν για να ρίξει την τιμή του πετρελαίου, να σου χτυπάνε οι άλλοι το αεροδρόμιο και 12 νεκροί.
Τώρα εξετάζει λέει στρατιωτική εμπλοκή κατά των Χούθι.
Τι είχες Γιάννη, τι είχα πάντα.

Δυστυχώς όλο και πληθαίνουν τα posts περί επένδυσης σε γενικούς δείκτες, sp500, etfs και funds βου, βα, αχ και βαχ, από ¨ειδικούς"/influencers (νέα μόδα)/youtubers κλπ.

Και λέω δυστυχώς, γιατί έτσι όπως καταλαβαίνω την αγορά, ειδικά των ΗΠΑ, βλέπω στον αφρό νέα υψηλά για τους δείκτες και από κάτω χάος. Υγιέστατες εταιρείες, με μετρητό, μερίσματα, να βρίσκονται σε 52 week lows. Για όσους δεν ξέρουν, το 80% του sp500 καθορίζεται από μόλις 7-8 εταιρείες οι οποίες στηρίζονται από αυτά τα funds τα οποία χρηματοδοτεί ο κοσμάκης.

Οι αποδόσεις ξεγελάνε, ειδικά αυτούς που δεν ξέρουν.
Παντού θα δείτε με μικρά γράμματα ότι οι προηγούμενες αποδόσεις δεν διασφαλίζουν μελλοντικές. O Warren Buffett το έθεσε αλλιώς: το να κοιτάς τι έγινε πριν για να επενδύσεις, είναι σαν να οδηγάς και να κοιτάς τον πίσω καθρέφτη για να προχωρήσεις.

Λυπάμαι, αλλά οι προηγούμενες αποδόσεις των δεικτών για 10% κάθε χρόνο ή τα μερίσματα του 15% που βλέπω και γελάω, για να παρασυρθούν όσοι δεν ξέρουν, οι περισσότεροι δηλαδή, θα αποτελέσει για άλλη μία φορά ένα καλό μάθημα, με χαμένους τους αδαείς (βλέπε 99).

Μία διόρθωση της τάξης του 30-50%, εκτός ότι είναι πολύ πιθανή για όλο το '27, σημαίνει πως χρειάζεται άλμα σχεδόν 100% για να είσαι απλά στα λεφτά σου, κάτι που μπορεί να πάρει 2-3 χρόνια.
Και δε νομίζω, ειδικά στην Ελλάδα, πως υπάρχει η κουλτούρα της μακρόχρονης επένδυσης, του "αφήνω κάποια λεφτά εκεί για 10-20 χρόνια".

Μην ξεγελαστείτε από τυχόν κούρσα μετά τις μεσοεκλογές και πριν τις γιορτές, για κλείσιμο του έτους θα είναι.
Το πρώτο τρίμηνο θα είναι πίκρα.
Τραβήξτε και κανένα κέρδος.

Η ζωή που αναζητάς κρύβεται στην πειθαρχία που αποφεύγεις. Επίκτητος

Η απόφαση πάρθηκε. Πετρέλαιο στο +5%.

Crude oil prices climbed above $91 per barrel on Thursday, reversing losses from the previous session following reports that the Trump administration had instructed the Pentagon to develop strike options against Iran that could be carried out before the midterm elections.

Πράγματα που μπορείς να πετύχεις μέσω του χρηματιστηρίου (που ούτε φανταζόσουν):

1. (το αγαπημένο μου)
Να "χτίσεις" ένα δυνατό χαρτοφυλάκιο εταιρειών (πχ 100 χιλιάδων) που πληρώνουν ετήσιο μέρισμα και να το συνδέσεις με έναν λογαριασμό, από τον οποίο θα πληρώνονται το ρεύμα σου, το νερό, το σταθερό σου, τα κοινόχρηστα. Και ξένοιασες.

2. Αποταμιευτικό για τα παιδιά σου.
Είτε με τακτική αποταμίευση κάθε μήνα, ή με περιστασιακές καταθέσεις όποτε περισσεύουν, αγοράζεις σταθερές ή αναπτυσσόμενες εταιρείες για να δεις ένα εκπληκτικό αποτέλεσμα μετά από 10-20 χρόνια, αντί να στα ροκανίζει ο πληθωρισμός.

3. Αύξηση εισοδήματος.
Τραβάς σταδιακά τα κέρδη (αφήνεις το κεφάλαιο να δουλεύει) και αποκτάς κι άλλης μορφής περιουσιακά στοιχεία πχ κάποιο ακίνητο που βρήκες ευκαιρία προς ενοικίαση ή αγορά ποσοστού σε κάποια επιχείρηση.

4. Μόνιμη απασχόληση (για προχωρημένους).
Επενδυτής κατ' επάγγελμα. Στυλ Warren Buffett.
Βρίσκεις την ευκαιρία, αγοράζεις, περιμένεις, πουλάς (ή κρατάς) και εισπράττεις. Ζεις από τα κέρδη και επαναλαμβάνεις.

Και αν νομίζεις ότι χρειάζονται ΤΑ κεφάλαια για όλα αυτά, θα σε βεβαιώσω πως υπάρχουν πολλοί κληρονόμοι που τα βρίσκουν και δεν έχουν ούτε τη στρατηγική, ούτε τις γνώσεις να τα κάνουν.

Με τακτικές προσθήκες κεφαλαίων, επανατοποθέτηση κερδών και σωστή καθοδήγηση, όλα τα παραπάνω είναι θέμα χρόνου.
Εσένα ποια επιλογή σου ταιριάζει?

Όταν μπαίνει καλά η εβδομάδα..
20% σε λιγότερο από 2 μήνες.

Μικρό προβάδισμα για τον Bolsonaro στις εκλογές της Βραζιλίας και άνοδος +10% στην προσυνεδριαση για τη θέση μας.
Να μπαίνει καλά η εβδομάδα.

Το ξεπούλημα του 10ετους συνεχίζεται και η Αμερική έχει σοβαρότατο πρόβλημα.

Αυτή η άνοδος του επιτοκίου θα αυξήσει το χρέος κατά τρισεκατομμύρια δολάρια τα οποία για να τα καλύψει θα χρειαστεί να τυπώσει νέο χρήμα, το οποίο με τη σειρά του θα φέρει περαιτέρω υποτίμηση του δολαρίου και αύξηση του πληθωρισμού.

Οι ΗΠΑ πρέπει να λήξουν το θέμα άμεσα.
Χτύπημα, αλλαγή καθεστώτος και μείωση της τιμής του πετρελαίου.
Και εδώ έρχεται το δίλημμα του Τραμπ.
Πρίν ή μετά τις εκλογές?
Αν το κάνει πριν, δεν είναι σίγουρος ότι θα προλάβει, ή αν θα το καταφέρει (εκτός αν χρησιμοποιήσει νέο όπλο που δεν έχουμε ξαναδεί, ακούγεται).
Αν το καθυστερήσει, κινδυνεύει να μην έχει τη Γερουσία με το μέρος του, άρα και να μην του εγκρίνουν καν χτύπημα μετά (θα υποχρεωθεί σε false flag γεγονός για να επικαλεστεί εθνική ασφάλεια).

Το γόητρο της χώρας έχει να κάνει και με πόσο χαμηλό επιτόκιο έχει το 10ετες, καθώς επίσης και το γόητρο του περήφανου Τραμπ.

Και επειδή όλα πλέον είναι συνδεδεμένα, ανάλογα θα κινηθούν μέταλλα, δείκτες, ενέργεια και πάει λέγοντας.

Από ένα νόμισμα που συνεχώς υποτιμάται και κάτι που κρατάει την αξία του χιλιετίες, τι θα προτιμούσατε?

Προφανής η απάντηση, παρόλα αυτά, η άγνοια θα τιμωρήσει σύντομα όσους επέλεξαν το δεύτερο.

Ο μέσος Έλληνας έχει κάκιστη γνώμη για το χρηματιστήριο γιατί έχασε λεφτά. Φυσικά δεν του φταίει ότι δεν ήξερε ή ότι δεν σκέφτηκε να πληρώσει κάποιον επαγγελματία.

Ας δούμε ένα χαρτοφυλάκιο φίλου που πήρε μία βδομάδα για να μελετηθεί/υπολογιστεί/στηθεί, για να δουν μερικοί τη διαφορά του "παίρνω μία μετοχή να κονομήσω" και του "επενδύω σωστά με σχεδιασμό, παίρνω ελεγχόμενα ρίσκα και είμαι λογικός στις αποδόσεις που περιμένω".

Βλέπουμε 8 μετοχές εταιρειών σε ένα μικρό χαρτοφυλάκιο 30.000.
Τα ονόματα κρύφτηκαν γιατί κάθε χαρτοφυλάκιο είναι custom made στις ανάγκες του μέλους, δεν είναι προς αντιγραφή.
Μια σύντομη περιγραφή.

Η 1η είναι small cap Καναδική φυσικού αερίου. Δίνει μέρισμα 6% και επιλέχτηκε γιατί είναι φτηνή, σε σχέση με αυτές του πετρελαίου) και έχει περιθώρια ανάπτυξης.
Η 2η είναι mid cap Αγγλική (αγορά στο Λονδίνο), πάλι αερίου για τους ίδιους λόγους, μέρισμα 4%.
Η 3η είναι νέα θέση, small cap πετρελαίου με δίκτυο αγωγών, αναπτυσσόμενη. Άρχισε να πέφτει μαζί με την τιμή του πετρελαίου και την περιμένω να πέσει 30% με χαρά, για να αγοραστεί και πιο χαμηλά.
Η 4η βγάζει χρυσό, είναι κάτω 30% από τα υψηλά του χρυσού πέρσι, μεγάλο περιθώριο ανόδου και μέρισμα 4%.
Η 5η είναι growth stock εξορύξεως χαλκού. Τεράστιο κοίτασμα, δεν έχει ξεκινήσει την παραγωγή, αλλά μπήκαμε νωρίς (1.16 καναδικό είναι 0.72 του ευρώ) για να πιάσουμε όλο το εύρος ανόδου.
Η 6η βγάζει ασήμι σε 3 ορυχεία και ξεκινάει το '27 ένα ακόμα με χρυσό. Δηλαδή θα ξεκινήσει την παραγωγή ακριβώς στη φάση που θα είναι ψηλά ο χρυσός.
Η 7η είναι 1 από τις 3 μεγαλύτερες παραγωγής χρυσού, 2% μέρισμα και έχει ξεκινήσει μετά τη διόρθωση, ανοδική πορεία (είναι ήδη +30% από τα 203 της τιμής αγοράς σε 2 μήνες).
Η 8η είναι στη Βραζιλία και έχει να κάνει με υλικά μπαταριών.
Μomentum stock, για λόγους που δεν θέλω να γράψω, για ένα γρήγορο μπες βγες με 20% κέρδος που το προορίζω για προσθήκη στην πετρελαική.

Παρατηρήσεις:
- έχει δοθεί έμφαση σε φυσικό αέριο, πριν πιάσει ο χειμώνας. Οι εταιρείες πετρελαίου είναι ήδη ψηλά. Κέρδη από πωλήσεις θα προστεθούν σε αυτές του αερίου γιατί το '27 θα μπούμε σε ύφεση λόγω αύξησης των επιτοκίων και κόστους ενέργειας, και θέλω να αυξήσω το ποσό των μερισμάτων για του χρόνου.
- καμία δεν είναι στην Ευρώπη για νομισματικούς λόγους.
- τα μισά λεφτά είναι σε μερισματικές, με αναμενόμενο ποσό περί τα 600 ευρώ. Δηλαδή στο 2% του συνολικού ποσού. Δηλαδή στην χειρότερη περίπτωση, ετήσια απόδοση μεγαλύτερη από ομόλογο.
- το παραπάνω "στήθηκε" τέλη Ιουλίου, όταν ο χρυσός ήταν στις 4000. Η 4η εταιρεία ήδη πουλήθηκε μερικώς με κέρδη, ώστε να προκύψουν διαθέσιμα κεφάλαια για προσθήκη εκ νέου σε περίπτωση νέας διόρθωσης.
- παρότι οι μισές μετοχές είναι κάτω, το σύνολο είναι στις 35000, δηλαδή ήδη +15% (το υπολογίζω στο +30% πριν κλείσει έτος)
- παρότι κάποιες είναι με καλό κέρδος, δεν πουλάμε γιατί υπάρχει στρατηγική εξόδου ανά κλάδο (πουλάμε σταδιακά με πειθαρχεία)
- υπάρχει διαφοροποίηση ως προς τη χώρα και το νόμισμα
- υπάρχει διαφοροποίηση ως προς τον κλάδο
- υπάρχει διαφοροποίηση ως προς την κεφαλαιοποίηση
- υπάρχει πρόβλεψη για κεφάλαιο ασφάλειας (κέρδη από πώληση να πάνε σε κλάδο που έπεσε)
- υπάρχει πρόβλεψη για μεγιστοποίηση κερδών, υπό συνθήκες (αν ο χρυσός ξαναπάει στα 5200)
- τέλος, υπάρχει στόχος, αν επιτευχθεί ετήσιο 25-30% για 4 συνεχείς χρονιές, να αγοραστεί ακίνητο (60τμ*1000/μ).

Τι σχέση έχει τώρα όλο αυτό το παραπάνω (θα μπορούσα να γράψω κατεβατά αναλύοντας την κάθε εταιρεία) , με αυτόν που το '99 πούλησε το χωράφι/σπίτι του για να πάρει 1-2 μετοχές επειδή πήρε ο γείτονας/ταξιτζής/ξάδερφος?

Το ποστ δεν είναι για να προτείνει μετοχές ή κλάδους.
Αναλύει μερικώς, πόση δουλειά χρειάζεται να γίνει ΠΡΙΝ τοποθετήσουμε χρήματα κάπου (για όποιον μπορεί) και γιατί αξίζει να συμβουλευόμαστε ειδικούς.