SwissLife Benjamin PROUX

Déjeuner au Cercle LAB, un moment d’échanges privilégiés 🙏🏻

J’ai eu le plaisir (et l’honneur !) de participer à un déjeuner-débat organisé aux côtés de Jean-Francois Husson.

Dans une ambiance conviviale et constructive, cette rencontre a permis d’aborder plusieurs sujets majeurs pour notre profession : budget, épargne, assurance vie et perspectives économiques
Un moment riche en enseignements, offrant un éclairage précieux sur les enjeux actuels et les réflexions menées au cœur des institutions 💭

Un grand merci aux organisateurs pour leur accueil chaleureux ainsi qu’à l’ensemble des participants pour la qualité des échanges.

Merci également à Katerina Stergiou pour l’animation de ce moment 🙂

🤖 L’IA remplacera-t-elle votre conseiller ?
L’information devient instantanée mais le conseil, lui, reste humain ? 🫣

L’intelligence artificielle est capable aujourd’hui de répondre à une multitude de questions en quelques secondes…

Quel placement choisir ?
Comment préparer sa retraite ?
Comment transmettre son patrimoine ?
Comment optimiser sa fiscalité ?

L’accès à l’information n’a jamais été aussi simple 🤷🏻
Mais entre une réponse générale et une stratégie adaptée à votre situation personnelle, il existe une différence essentielle 😉
L’IA peut informer.
Le conseiller analyse, écoute, accompagne et construit dans la durée.

Parce qu’un projet de vie ne se résume pas à un algorithme 🙏🏻

Dans un monde où l’information devient accessible à tous, la véritable valeur réside plus que jamais dans la qualité du conseil.

Et vous, pensez-vous que l’intelligence artificielle remplacera un jour le conseiller ?

👨‍👧 Transmettre son patrimoine ne consiste pas seulement à transmettre des biens !
C’est transmettre le fruit d’une vie de travail, des projets, des valeurs et offrir davantage de sérénité à ceux qui comptent pour nous…

Pourtant, beaucoup de familles repoussent ces réflexions.. ? 🫣

Par manque de temps.
Par manque d’information.
Ou simplement parce que le sujet semble « lointain »

Et pourtant, anticiper peut permettre de :
👉🏼 Optimiser la transmission de son patrimoine
👉🏼 Préserver davantage ses proches
👉🏼 Réduire certaines conséquences fiscales
👉🏼 Organiser sereinement sa succession

Chaque situation est unique.
Que l’on souhaite protéger son conjoint, aider ses enfants ou préparer la transmission d’un patrimoine plus important, les solutions existent et méritent d’être étudiées suffisamment tôt.

La meilleure transmission est souvent celle qui a été réfléchie avant d’être subie 🙌🏼

📍 Nous sommes à vos côtés pour vous accompagner dans vos projets patrimoniaux !
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📞 01 41 09 70 58

👥 Echanges très riches hier à l’assemblée sur l’éducation financière !
Nous sommes tous unanimes avec Catherine Julien-Hiebel - présidente du CCSF, notre hôte Daniel Labaronne, mais aussi Jean-François Filliatre - journaliste et Jean-François Mossino, pour dire : nous sommes en re**rd ! 🤯
Oui, notre culture financière et notre culture ‘’du risque’’ sont à la traîne !
Malgré un taux d’épargne record, les français restent principalement investis sur une épargne dite « de précaution » 😮‍💨
La conjoncture ! L’état d’esprit ! La forte réglementation ! À qui la responsabilité ?

Toujours est-il qu’une prise de conscience collective est indispensable pour diriger les français vers une épargne de qualité !

Pascal CHAPELON a ainsi ré affirmé notre volonté forte d’engagement en tant que promoteur de cette éducation au plus près de nos clients tout au long de leur vie ! 🙌🏼

Et si l’indépendance financière passait par la culture ? Qu en pensez-vous ?

Bravo et merci à Julien Arnoult, Ph. D pour la préparation et l’organisation de ce colloque 👏🏼

On passe des années à travailler pour construire sa vie 🙃

Alors pourquoi laisser notre avenir financier au hasard ?
Épargne, retraite, assurance-vie, placements…
Aujourd’hui, il ne suffit plus simplement “d’économiser” !
Il faut construire une stratégie adaptée à ses objectifs, à sa famille et à son avenir.

Dans un contexte économique qui évolue rapidement, prendre le temps de faire le point sur son patrimoine devient essentiel :
👉🏼préparer sa retraite sereinement
👉🏼valoriser son capital
👉🏼protéger ses proches
👉🏼anticiper les imprévus
👉🏼construire des projets durables

On dit que chaque situation est unique alors chaque tratégie doit l’être aussi ?

📩 Échangeons ensemble sur vos objectifs et votre avenir financier
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PER 2026, TOUS les épargnants sont concernés, actifs comme retraités 😉

Eh oui, le Plan d’Épargne Retraite évolue avec la loi de finances 2026 !
Certaines mesures durcissent la fiscalité, d’autres offrent plus de flexibilité 🥳

Après 70 ans ? C’est un avantage fiscal qui évolue :
👉🏼Les versements volontaires ne sont plus déductibles après 70 ans.
👉🏼Cette règle concerne aussi l’épargne salariale placée sur un PER.
👉🏼En contrepartie, le capital versé après 70 ans est exonéré d’impôt à la sortie.
👉🏼La logique fiscale s’inverse, sans fermer l’accès au PER.

Quid des prélèvements sociaux ?
👉🏼Les prélèvements sociaux sur les gains passent de 17,2 % à 18,6 %.
👉🏼Cette hausse s’applique à tous les retraits effectués depuis janvier 2026.
👉🏼Le rendement net du PER diminue légèrement au moment de la sortie.
👉🏼Un point à intégrer dans votre stratégie retraite globale.

Paris 15, Issy-les-Moulineaux, Versailles, nous sommes là pour vous accompagner dans vos projets :
📧 [email protected]
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‘’Investissez maintenant » 🧐🤯
Les réseaux sociaux vous vendent des conseils financiers séduisants, avec des rendements irréalistes et des promesses d’exclusivité ?
⚠️ Ces contenus captent votre attention, mais ne reflètent pas toujours la réalité des risques !
Vigilance et compréhension sont de mise avant de se servir d’eux pour placer votre argent…

Paris 15, Issy-les-Moulineaux, Versailles, nous sommes là pour vous accompagner dans vos projets :
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Et si on se parlait d’Épargne et… d’Influence ? 😌
Nous le savons: nos clients s’informent, comparent et se forment de plus en plus par eux-mêmes 😮‍💨

📆 Je vous invite à nous rejoindre à notre prochain colloque pour explorer les mutations profondes de l’éducation financière à l’ère numérique
RDV le 2 juin au Palais Bourbon
https://forms.info-agea.fr/5a3d0599b85b5348455de3f1/bCMOPvUHQ8eAQHDWIN5nIA/form.html

« L’Ère de l’autoéducation financière » :
* la montée de l’autoéducation financière des clients
* le rôle croissant des influenceurs et des médias
* l’impact de l’intelligence artificielle dans l’accès à l’information financière et le conseil
* l’émergence de nouveaux acteurs et plateformes digitalesla transformation des acteurs
* la qualité et la fiabilité de l’information financière diffusée
*  les nouveaux produits et les risques associés (plateformes, cryptoactifs…)
* la protection des clients face à la désinformation ou aux biais
* les enjeux de régulation et de supervision
* le repositionnement du rôle de l’agent général dans cet environnement

Un débat essentiel pour le métier des agents généraux d’assurance, animé par Julien Arnoult, responsable des études et des relations institutionnelles avec : 
• Daniel Labaronne, député d’Indre-et-Loire, vice-président de la commission des finances
• Pascal Chapelon, président agéa
• Catherine Julien-Hiebel, présidente du CCSF
• Jean-François Filliatre, journaliste et membre des commissions consultatives au sein de l’ACPR et de l’AMF
Et moi-même, président-adjoint d’agéa

‘’Un réel engagement sur le long terme et une disponibilité hors pair’’ ⭐️
25 ans d’expertise : votre sérénité ? C’est notre métier ! 👩🏼‍💼🧑🏽‍💼
3 agences pour vous accueillir et discuter de vos besoins 👇🏼
📧 [email protected]
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📺 « Le futur de l’agence est-il déjà en train de s’écrire... sans nous? »
🧑🏽‍💼 Je suis intervenu dans l’émission de Charles Brillet avec ma double casquette d’Agent général et Vice-Président pour évoquer le sujet de l’utilité d’une agence physique : comment faire la transition vers l’agence de demain ?

Un échange sans filtre pour comprendre :
👉🏼 La transformation réelle du métier d’agent
👉🏼 Le décalage entre la vision des compagnies et la réalité terrain
Modèle d’agence, fidélisation vs conquête, IA etc 😉
Alors à quoi ressemblera une agence performante, demain ?

‘’Un épisode ancré dans le réel, avec des choix de terrain, des tensions et des décisions fortes’’ 👇🏼
https://m.youtube.com/watch?v=ChQqtNEhauA&feature=youtu.be

Merci à toute l’équipe pour l’accueil et l’opportunité

📧 [email protected]
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