Primadviz

“L'expérience ne finit jamais, elle augmente toujours.” 📚

Cette semaine nous sommes fiers de vous présenter :

Jean-Paul Miroux 👨💼

En 1995, il débute sur le terrain en réalisant du porte-à-porte en qualité de Mandataire en assurances.

Il décide par la suite de reprendre des études sanctionnées par l’obtention d’un Mastère en Finance et Gestion de Patrimoine à Skema Business School (ex ESC Lille) en 2003. 👨🎓

12 ans après avoir fondé son propre Cabinet en gestion de patrimoine, cédé depuis, il se consacre désormais au Conseil en Patrimoine immobilier. 🏛️

Ses 27 années d’expérience lui permettent d’accompagner ses clients en toute sérénité nonobstant la multiplication des solutions patrimoniales traversées par les évolutions juridiques et fiscales.

Expert en immobilier neuf et ancien, il vous accompagne dans vos réflexions et vos projets en vous apportant ses conseils et son assistance sur les perspectives d’investissements en adéquation avec les rentabilités des marchés et de vos exigences patrimoniales. 📈

Un Conseiller en Gestion de Patrimoine dédie son quotidien à l’accompagnement de ses clients, dans le but de les aider à se constituer un patrimoine et à le faire fructifier dans le temps.

Expert dans plusieurs domaines, le CGP maîtrise à la fois des notions d’immobilier, d’économie et de finance, lui permettant de travailler sur une large palette dans le but de répondre aux objectifs patrimoniaux de ses clients.

Il est donc important de privilégier un accompagnement de qualité et chez Primadviz nous nous engageons a prendre les meilleurs.

Dans un contexte où les mesures fiscales et juridiques ne cessent d'évoluer, le Conseiller en Gestion de Patrimoine (CGP) s'avère plus que jamais un atout essentiel pour accompagner ses clients dans la construction de leur projet de vie et dans la réalisation des objectifs fixés.

Le CGP est à l'écoute de ses clients et les conseille sur tous les aspects relatifs au patrimoine : immobilier, fiscalité, droit, retraite, assurance vie, placements financiers.

Leur rôle est de faire bénéficier leurs clients de leur connaissance des marchés financiers et de les conseiller sur les placements ou opérations à effectuer. L'objectif est de leur permettre d'obtenir une rentabilité maximale tout en prenant un minimum de risques.

🔗https://primadviz.com/blog/pourquoi_aller_voir_un_conseiller_en_gestion_de_patrimoine

"Pour ce qui est de l'avenir, il ne s'agit pas de le prévoir, mais de le rendre possible " - Antoine de Saint-Exupéry

Aujourd’hui, nous sommes heureux de vous présenter : Frédéric Fernandez👨‍💼

Depuis 1984, Frédéric accompagne les investisseurs dans leurs projets de création de patrimoine notamment sur les sujets de préparation de retraite, d'optimisation fiscale et de revenus complémentaires. 📈

En créant OVALIE CONSULTING, il apporte son expertise et donne accès aux meilleures solutions en toute indépendance pour les plus motivés. ✨

Il définit en présence de ses clients, toutes les problématiques relatives au patrimoine, afin d'y répondre grâce à un accompagnement sur-mesure. 📏

L'excellence de son cabinet lui a permis de devenir consultant exclusif du Airbus Seniors'Club et d'intervenir auprès d'autres entreprises de l'aéronautique et d'industries. 🛩

Afin de bénéficier d’un accompagnement de très grande qualité, OVALIE CONSULTING vous permet de prendre rendez-vous en présentiel et en distanciel pour couvrir l’ensemble du territoire national.

"Il faut savoir d'où on vient pour savoir où l'on va."

1944 ; 1983 ; 2010 ; 2023 ces dates ne vous disent peut-être rien et pourtant, elles sont les plus importantes concernant la retraite.

Pour ceux qui commencent à s’intéresser au sujet et qui cherchent à comprendre l’impact réel de l’augmentation de l’âge légal, nous publierons des carrousels pour aller à l’essentiel sans blabla…

Nous commençons par les fondements qui nous ont permis d’arriver là où nous en sommes.

A venir :
• L'impact sur la santé de l'allongement de l'âge légal
• Le calcul de la pension d'un salarié du privé
• Les excédents et déficits des différents régimes

La plupart des gens n'osent pas prendre contact avec un conseiller en gestion de patrimoine car ils s’imaginent que ce n’est réservé qu’à une élite ou qu’il est indispensable d’avoir une épargne conséquente.

Lorsque vous commencez à vous poser des questions sur votre patrimoine, que vous avez des objectifs en tête et que vous ne savez pas comment les réaliser, faire appel à un CGP prend tout son sens. Il pourra, après un bilan patrimonial de votre situation, vous proposer des placements adaptés à vos objectifs.

Un CGP, contrairement à votre banque, choisit les fournisseurs avec qui il souhaite travailler afin de vous proposer les meilleures solutions pour répondre à vos objectifs et à votre profil de risque.

https://primadviz.com/blog/quand_faire_appel_a_un_cgp

Il faut que retraite se passe, pas qu’elle se passe de tout !

Il y a un peu plus d’un an, encore en pleine crise sanitaire, Intermarché offrait un bon d’achat de 10€ à tous les étudiants faisant au moins 20€ de course, avec le slogan “Il faut que jeunesse se passe, pas qu’elle se passe de tout”. Une belle initiative lorsque l’on est dans le besoin.

Chez Primadviz, nous voulons apporter une certaine justice à ceux ayant la volonté de conserver leur niveau de vie à la retraite voir même de l’améliorer.
Alors nous, nous avons pensé pareil, mais pour le futur de ces étudiants et pour tous les français nés à partir de 1965 : il faut que retraite se passe pas qu’elle se passe de tout !

Aller voir un professionnel de la gestion de patrimoine indépendant peut paraître contre intuitif. Et pour cause ça l’est.

Ça l’est en France contrairement aux autres pays de l’Union Européenne où les particuliers préfèrent contacter des indépendants pour bénéficier d’un accompagnement sur mesure. 📐

Dans une époque ou nous voulons mettre en avant le social, privilégier la pédagogie et opter pour des solutions long terme, il devient sensé de se concentrer sur l’humain plus que sur des grandes entreprises focalisées uniquement sur le profit. 👨‍🏫

Vous venez de déclarer vos impôts et vous avez mal en bas du dos ? 🥴

Nous avons le remède à votre problème ! 🧑‍🔬

Dernièrement, nous avons ajouté un simulateur fiscal afin que vous puissiez connaitre en avance le montant de votre impôt sur le revenu et sur la fortune immobilière.

MAIS SURTOUT pour que vous puissiez vous projeter sur vos futures déductions et réductions d'impôts afin d’optimiser votre fiscalité.

À la fin de votre simulation, vous trouverez des professionnels proches de chez vous pour vous accompagner dans vos projets fiscaux. 🧑‍💼

Si vous vous dites que vous le ferez plus t**d, la larme à l’œil vous l’aurez également le 8 juin prochain !

Lien pour simuler votre impôt sur le revenu :
https://primadviz.com/simulateur_fiscal_impot_revenu

Lien pour simuler votre impôt sur la fortune immobilière :
https://primadviz.com/simulateur_fiscal_impot_fortune_immobiliere

Les élections législatives auront lieu très bientôt, mais les principales inquiétudes des français restent toujours présentes.

Qu’en sera-t-il du pouvoir d’achat ?

Comment fait-on pour se loger avec des prix immobiliers déjà stratosphériques et qui ont augmenté en moyenne de +200% en 20 ans alors que les salaires ne l’ont été que de de 18% ?

Comment peut-on se faire plaisir au moment de la retraite en perdant au moins 25% de ses revenus ?

Comment ferons nous face au coût de la vie lorsque l'inflation tournera autour de 5,2% ?

Très honnêtement les réponses je ne les ai pas 🤷‍♂️

En revanche, ces derniers temps j’ai redécouvert un extrait d’une pièce de théâtre, Le Diable Rouge écrite par Antoine Rault et mise en scène par Vincent Lindon en 2008, mettant en scène Colbert et le cardinal Mazarin (cette pièce de théâtre étant écrite en 2008, il s’agit d’une fiction)

Colbert : Pour trouver de l'argent, il arrive un moment où tripoter ne suffit plus. J'aimerais que Monsieur le Surintendant m'explique comment on s’y prend pour dépenser encore quand on est déjà endetté jusqu'au cou ?

Mazarin : Quand on est un simple mortel, bien sûr, et qu’on est couvert de dettes, on va en prison. Mais l’Etat ? L'Etat, lui, c'est différent. On ne peut pas jeter l'Etat en prison. Alors, il continue, il creuse la dette ! Tous les États font ça.

Colbert : Ah oui ? Vous croyez ? Cependant, il nous faut de l’argent. Et comment en trouver quand on a déjà créé tous les impôts imaginables ?

Mazarin : On en crée d’autres.

Colbert : Nous ne pouvons pas taxer les pauvres plus qu’ils ne le sont déjà ?

Mazarin : Oui c’est impossible.

Colbert : Alors les riches ?

Mazarin : Si les riches, n’avaient plus. Ils ne dépenseraient plus. Un riche qui dépense fait vivre des centaines de pauvres.

Colbert : Alors comment fait-on ?

Mazarin : Colbert, tu raisonnes comme un fromage ! il y a quantité de gens qui sont entre les deux, ni pauvres, ni riches. Des Français qui travaillent, rêvant d'être riches et redoutant être pauvres ! C'est ceux-là que nous devons taxer, encore plus, toujours plus ! Ceux-là ! Plus tu leur prends, plus ils travaillent pour compenser, c'est un réservoir inépuisable.

Contrairement a il y a 4 siècles, nous disposons aujourd’hui d’une enveloppe fiscale nous permettant de capitaliser sans être imposé. Nous pouvons même dans la préparation de notre retraite déduire les versements de nos revenus pour se constituer un capital et percevoir des rentes pour le moment de notre départ en retraite.

Parfois, j’ai l’impression que notre propre sauveur, c’est nous même !

En plein buzz il y a maintenant 4 ans, et ce grâce à l’arrivé des solutions d’investissement automatisées pour les particuliers, quel constat pouvons nous tirer des robo-advisors concernant la rentabilité de leurs investissements ? Le résultat de ce qui les développent et en on fait leur cœur de métier ?

N’hésitez pas à vous renseigner concernant la gestion quantitative proposée !

🔗 https://primadviz.com/blog/robo_advisor