Sascha Rabe

Braucht es in Zeiten von Neobrokern, KI und immer mehr Finanz-Apps überhaupt noch persönliche Finanzberatung?

Genau darüber habe ich mit Prof. Dr. Oliver Schellenberger gesprochen.

Er ist Professor an der FHDW und seit Anfang 2026 Wissenschaftlicher Direktor des DIVA – des Deutsches Institut für Vermögensbildung und Alterssicherung (DIVA). Das DIVA untersucht unter anderem, wie Menschen in Deutschland über Geldanlage, Altersvorsorge und Finanzberatung denken. (DIVA - Deutsches Institut für Vermögensbildung⁠)

Und genau deshalb fand ich unser Gespräch besonders spannend.

Denn die aktuelle DIVA-Sonderbefragung „Value of Advice“ zeigt interessante Zusammenhänge:

👉 61 % der Menschen mit persönlicher Beratung beginnen bereits vor dem 35. Lebensjahr mit ihrer privaten Altersvorsorge. Ohne Beratung sind es 41 %.

👉 73 % der Beratenen sparen regelmäßig für Altersvorsorge und Vermögensaufbau – bei den Nicht-Beratenen sind es 55 %.

👉 Rund 50 % der Beratenen sagen, dass sie ihre Verträge ohne persönliche Beratung vermutlich nie abgeschlossen hätten.

Das wirft eine spannende Frage auf:

Was ist eigentlich der wahre Wert von Finanzberatung?

Geht es nur darum, ein Produkt auszuwählen?

Oder liegt der Wert vielleicht viel stärker darin, Menschen überhaupt zum Handeln zu bringen?

Orientierung zu geben.
Komplexität zu reduzieren.
Unsicherheit zu nehmen.
Und aus einem guten Vorsatz eine langfristige Sparroutine zu machen.

Genau darüber sprechen Prof. Dr. Oliver Schellenberger und ich in der neuen Folge meines Podcasts.

🎙️ „Value of Advice – warum Berater so wichtig sind“

https://podcasts.apple.com/de/podcast/wie-profis-investieren-f%C3%BCr-geldanleger-und-unternehmer/id1696639236?i=1000792744294

https://open.spotify.com/episode/4ZkhV4mcAjm6NI6lWY8zUs?si=rF8iQq8VS0-kdCfxyzhkKQ&utm_source=copy-link

https://youtu.be/tz9m2OeeC0I?is=DjNsi_zXEmD9q1Py

Mich interessiert eure Meinung:

👉 Was ist für euch der größte Mehrwert eines guten Finanzberaters?

👉 Und wo kann persönliche Beratung in Zukunft mehr leisten als KI, Apps oder Neobroker?

🎧 Hört euch die Folge an und diskutiert gerne mit!

Wenn euch die Folge gefällt, freue ich mich über ein ❤️ Like, das Teilen des Beitrags und eure Meinung in den Kommentaren.

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Prof. Dr. Oliver Schellenberger: Value of Advice - warum Berater so wichtig sind Wie Profis investieren - Für Geldanleger und Unternehmer · Episode

Was, wenn die Karriereleiter in der Bank gar nicht mehr nach oben führt – sondern raus aus der Bank?

Diese Frage habe ich mir vor einigen Jahren selbst gestellt.

Ich war Bankdirektor und habe über 100 Mitarbeiter geführt. Eine klassische Bankkarriere, Verantwortung, Führung, Status – eigentlich alles, was man sich beruflich wünschen kann.

Und trotzdem habe ich mich entschieden, einen anderen Weg zu gehen.

Heute bin ich Unternehmer.

Warum?

Weil ich irgendwann nicht mehr nur eine Organisation verwalten, sondern selbst gestalten wollte.

Weil ich Kunden so beraten möchte, wie ich selbst beraten werden möchte.

Und weil ich Menschen die Möglichkeit geben möchte, mehr aus ihrer beruflichen Erfahrung zu machen.

Genau darüber habe ich mit Malte Dreher, Gründer des private banking magazin, gesprochen.

Das Interview hat mir riesigen Spaß gemacht – und ich bin sehr dankbar, dass ich Teil von „For Professional Investors Only“ sein durfte.

Der Podcast war bereits beim Who is Who des Private Banking zu Gast. Umso mehr freue ich mich, jetzt selbst interviewt worden zu sein.

Besonders spannend finde ich heute etwas anderes:

Immer mehr Menschen aus Private Banking, Wealth Management und Banken fragen sich, ob die klassische Karriere tatsächlich noch der einzige Weg ist.

Meine Antwort darauf: Nein!

Wenn du Erfahrung im Banking hast, Kunden wirklich verstehst und Lust auf unternehmerische Verantwortung hast, dann gibt es Alternativen.

Ich suche Menschen, die nicht darauf warten wollen, dass jemand über ihre nächste Karrierestufe entscheidet.

Ich suche Menschen, die selbst entscheiden wollen, wie weit sie kommen.

Wenn du dich angesprochen fühlst:
Lass uns sprechen.

Vielleicht ist der nächste Karriereschritt nicht die nächste Position in der Bank.

Vielleicht ist es der Schritt aus der Bank.

Danke, Malte, für dieses tolle Gespräch! 🙏

https://podcasts.apple.com/de/podcast/for-professional-investors-only/id1734161078?i=1000792312632

https://open.spotify.com/episode/0vhUCiP2YyjxsFPAmop8Au?si=G-eXN45ARZa0XLmbI5w-Jg&utm_source=copy-link

Was verdient man bei der DVAG? Ein Direktionsleiter rechnet vor For Professional Investors Only · Episode

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Krise bei offenen Immobilienfonds: Wenn die vermeintliche Stabilität ins Wanken gerät

Offene Immobilienfonds galten lange als vergleichsweise ruhiger Baustein der Geldanlage. Regelmäßige Erträge, Sachwerte im Hintergrund und deutlich geringere Kursschwankungen als bei Aktien machten sie insbesondere für sicherheitsorientierte Anleger interessant. Doch dieses Bild hat Risse bekommen. Seit dem Ende der Niedrigzinsphase steht die Branche zunehmend unter Druck. Abwertungen, Mittelabflüsse, Fondsschließungen und schwierige Immobilienverkäufe zeigen, dass auch Immobilienfonds erheblichen Markt- und Liquiditätsrisiken ausgesetzt sind.

Das Ende des billigen Geldes

Eine zentrale Ursache der aktuellen Krise ist der Zinsanstieg seit 2022.

https://www.finanztipp.online/news/

📰 Zeitungen.
📺 Werbung.
📱 Social Media.
🪧 Plakatwände.
🌐 Das Internet.

Überall begegnen uns aktuell Informationen, Angebote und Meinungen rund um die Altersvorsorge und die geplanten Veränderungen durch Riester 2.0.

Das Problem?

Informationen gibt es genug. Aber wer hat wirklich den Überblick?

https://digitalveranstaltung.funnelcockpit.com/riester-20/

Was ändert sich ab 2027 tatsächlich?
Was bedeutet das für bestehende Verträge?
Welche neuen Möglichkeiten entstehen?
Und vor allem: Was sollte ich jetzt tun – und was kann ich vielleicht noch entspannt abwarten?

Genau hier möchte ich ansetzen.

Ich habe mich intensiv mit den Veränderungen beschäftigt und möchte Ihnen nicht einfach noch ein weiteres Angebot präsentieren, sondern Zusammenhänge erklären, Informationen einordnen und das große Ganze verständlich machen.

Deshalb lade ich alle ein, die beim Thema Riester 2.0 noch unsicher sind oder sich einfach einen unabhängigen Überblick verschaffen möchten, an meiner kostenlosen digitalen Kundenveranstaltung teilzunehmen.

💻 Online
⏱️ ca. 60 Minuten
💶 kostenfrei

In der Veranstaltung geht es unter anderem darum, was sich durch Riester 2.0 verändert, welche Möglichkeiten sich ergeben und welche Fragen Sie sich im Hinblick auf Ihre persönliche Altersvorsorge stellen sollten.

https://digitalveranstaltung.funnelcockpit.com/riester-20/

👉 Die nächsten Termine:
📅 08.10.2026, 17:00–18:00 Uhr
📅 20.10.2026, 17:00–18:00 Uhr

Hier können Sie sich kostenlos anmelden:

https://digitalveranstaltung.funnelcockpit.com/riester-20/

Jetzt kostenlos zur digitalen Veranstaltung anmelden⁠

Denn gerade bei einem Thema wie Altersvorsorge gilt: Nicht das lauteste Angebot sollte entscheiden – sondern ein klarer Überblick über die Möglichkeiten.

Riester 2.0 Mit Riester 2.0 soll die staatlich geförderte Altersvorsorge neu aufgestellt und attraktiver gestaltet werden. Doch was kommt tatsächlich auf Sie zu? Welche Möglichkeiten ergeben sich? Und vor allem: Was sollten Sie jetzt wissen und bei Ihrer persönlichen Vorsorge beachten?

Manchmal hält man mitten im Leben kurz inne und denkt: Wow. Genau dafür hat sich all die Arbeit gelohnt.

Die vergangenen zwei Wochen waren für mich genau so ein Moment.

Zuerst ging es zum 40. private banking kongress: spannende Persönlichkeiten, inspirierende Vorträge und viele Begegnungen, die bleiben.

Ein besonderes Highlight: die Podcast-Aufnahme mit Malte Dreher, Gründer des private banking magazin.

Am Freitag dann unser monatlicher Gründerworkshop mit 30 Berufsinteressenten und Vermögensberatern bei mir in der Villa.

30 Menschen mit unterschiedlichen Geschichten – aber einem gemeinsamen Wunsch: mehr aus den eigenen Möglichkeiten zu machen.

Danach: München.

Auf Einladung unseres Partners PlanetHome Group GmbH ging es zunächst in die Poschners Entenbraterei. Freunde, Wegbegleiter und Direktionsleiter-Kollegen an einem Tisch – gute Gespräche, gutes Essen und viele gemeinsame Geschichten.

Am Mittwoch kamen 14 Partnerinnen und Partner meiner Direktion nach München. Gemeinsam mit PlanetHome ging es ins Fischer-Vroni Festzelt. Lieber Ludwig Wiesbauer vielen Dank für die Einladung.

Natürlich wurde gefeiert.

Aber was mir am meisten bedeutet, sind die Menschen.

Die Gespräche.
Das Vertrauen.
Das gemeinsame Wachstum.

Und dann saß ich dort mit meiner Frau Nicole Rabe und meinen beiden Töchtern Laura Fabienne Rabe und Josephine Rabe.

In diesem Moment wurde mir wieder bewusst, was Erfolg für mich wirklich bedeutet.

Nicht die Villa.
Nicht das Reisen.
Nicht das nächste Geschäft.

Der wahre Luxus ist Freiheit.

Die Freiheit, mein Leben selbst zu gestalten.

Zeit mit meiner Familie zu verbringen.

Menschen beim Aufbau ihrer eigenen Zukunft zu begleiten.

Und morgens aufzustehen und zu wissen:

Ich habe mir dieses Leben selbst aufgebaut.

Genau deshalb begeistern mich Menschen aus Banken und Versicherungen, die spüren, dass noch mehr möglich ist.

Menschen, die nicht nur einen Job suchen, sondern etwas Eigenes aufbauen, Verantwortung übernehmen und ihren eigenen Lebensstil gestalten möchten.

Vielleicht sollten wir uns kennenlernen.

Denn manchmal beginnt eine große Veränderung mit einem einzigen Gespräch. https://mache-karriere.de/

Jetzt freue ich mich auf ein ruhiges Wochenende.

Und am Sonntag geht es weiter nach Portugal 🇵🇹.

Ich nehme euch wieder ein Stück mit. ❤️