Legal Testa

Dans quelques jours, l'équipe Legal Testa sera au Salon des Seniors de Lausanne.

24 → 26 septembre 2026 | Stand C18 | Centre Beaulieu

Mais nous n'y serons pas seulement pour présenter notre nouvelle offre de planification successorale.

Nous animerons également deux conférences ouvertes à tous :

📅 Jeudi 24 septembre — 15h15
"Comment optimiser sa succession ? 3 experts | 40 conseils"
Avec la participation de Thomas Erne, Directeur de la Fondation Cerebral

📅 Vendredi 25 septembre — 15h15
"Comment optimiser sa succession ? 3 experts | 40 conseils"
Avec la participation de Gaëlle Cuillerot, Responsable Philanthropie d'Enfants du Monde

Nos trois associés — Nicolas Mossaz, Thibaut Seillier et Mattéo Détraz — animeront ces deux sessions avec un objectif simple : donner des réponses concrètes aux questions que beaucoup n'osent pas poser.

40 minutes pour tout comprendre sur la succession. Concrètement. Sans jargon. Avec des experts qui répondent à vos vraies questions.

🎁 Et chaque jour sur notre stand, 10 classeurs "Dossier Famille" de 50 pages offerts — premiers arrivés, premiers servis !

Depuis plus d'un an, nous avons accompagné nos clients dans la rédaction de leur testament.

Et très vite, nous avons entendu la même chose :

"Le testament, c'est fait. Mais je ne sais pas comment mettre tout le reste en ordre pour mes proches."

Les documents éparpillés. Les assurances que personne ne connaît. Les volontés funéraires jamais exprimées. Les proches qui ne savent pas par où commencer le jour venu.

Un testament ne répond pas à tout ça.

Alors nous avons construit quelque chose de plus grand.

Une offre pensée pour accompagner nos clients de leur vivant jusqu'au moment où leurs proches en auront besoin — avec un dossier papier complet à compléter à la maison, un coffre-fort digital, un suivi annuel et l'accès à un réseau d'experts sélectionnés.

🚀 Nous lançons officiellement cette nouvelle offre au Salon des Seniors de Lausanne — du 24 au 26 septembre, stand C18. Venez nous retrouver !

Vous avez rédigé votre testament.

Mais avez-vous réfléchi à la personne qui veillera à son exécution ?

L’exécuteur testamentaire est la personne désignée dans votre testament pour faciliter le règlement de votre succession et veiller à l’exécution de vos dernières volontés.

Son rôle peut notamment consister à :

📋 Établir l’inventaire des biens successoraux

🏦 Administrer la succession pendant son règlement

⚖️ Exécuter les dispositions prévues dans le testament

🤝 Faciliter les relations entre les héritiers et les différents intervenants

La désignation d’un exécuteur testamentaire peut s’avérer particulièrement utile lorsque la situation familiale ou patrimoniale est complexe.

Qui choisir ?

Un proche de confiance, un avocat, un notaire ou toute autre personne disposant des compétences nécessaires et acceptant cette mission.

👉 Découvrez les outils de planification successorale adaptés à votre situation : legal-testa.ch/bilan

Une question que l’on remet souvent à plus t**d.

Et pourtant, elle mérite d’être anticipée.

Si demain, à la suite d’un accident, d’une maladie ou d’une perte de discernement, vous ne pouviez plus gérer vous-même vos affaires :

Qui paierait vos factures ?
Qui gérerait vos relations avec la banque ?
Qui s’occuperait de votre logement ?
Qui prendrait certaines décisions administratives importantes ?

Sans mandat pour cause d’inaptitude, l’Autorité de protection de l’enfant et de l’adulte (APEA) devra examiner votre situation et déterminer les mesures nécessaires à votre protection.

Le mandat pour cause d’inaptitude vous permet d’anticiper cette situation.

Vous pouvez y désigner la ou les personnes de confiance chargées de s’occuper de vos affaires personnelles, patrimoniales ou administratives si vous devenez incapable de discernement.

C’est un outil essentiel pour faire connaître vos volontés et faciliter les démarches de vos proches.

✅ Guidé étape par étape
✅ Conforme au droit suisse
✅ Conservable dans votre coffre-fort numérique Legal Testa

👉 Préparez votre mandat pour cause d’inaptitude : legal-testa.ch

Une question que personne n’aime se poser.

Et pourtant, elle est essentielle.

Si demain, à la suite d’un accident ou d’une maladie grave, vous n’étiez plus en mesure d’exprimer vos volontés :

Qui pourrait parler pour vous ?
Quels traitements souhaiteriez-vous accepter ou refuser ?
Quelles limites voudriez-vous poser ?

Les directives anticipées permettent d’exprimer à l’avance vos souhaits médicaux pour le cas où vous ne seriez plus capable de discernement.

Elles peuvent éviter à vos proches de devoir prendre seuls des décisions difficiles, dans un moment déjà éprouvant.

En Suisse, ces directives sont reconnues par le droit et doivent être prises en compte lorsqu’elles sont applicables à la situation médicale concernée.

Chez Legal Testa, nous vous guidons étape par étape pour préparer vos directives anticipées de manière claire et structurée, selon les exigences suisses.

✅ Guidé étape par étape
✅ Basé sur le cadre juridique suisse
✅ Conservable dans votre coffre-fort numérique sécurisé

👉 Préparez vos directives anticipées : legal-testa.ch

La fiscalité successorale est souvent mal comprise.

En Suisse, elle dépend notamment :

📍 Du canton de domicile du défunt

👨‍👩‍👧 Du lien de parenté entre le défunt et les bénéficiaires

🏠 De la composition du patrimoine transmis

Contrairement à une idée répandue, les droits de succession ne concernent pas uniquement les grandes fortunes.

Dans certaines situations, ils peuvent représenter une charge importante pour les héritiers.

À l'inverse, certains bénéficiaires — notamment le conjoint ou les descendants dans de nombreux cantons — bénéficient d'une exonération totale.

Comprendre les conséquences fiscales d'une succession permet d'anticiper certaines difficultés et d'évaluer les différentes options de planification.

👉 Découvrez les enjeux successoraux liés à votre situation : legal-testa.ch/bilan

Jean-Pierre, 58 ans, vit à Genève avec sa compagne Isabelle depuis 7 ans.

Il a deux enfants d’un premier mariage.

Isabelle a un fils qu’il a vu grandir.

Jean-Pierre décède brutalement.

Aucun testament.

Que prévoit le droit suisse ?

👉 Isabelle n’est pas héritière légale, puisqu’ils ne sont pas mariés.

👉 Les enfants de Jean-Pierre deviennent ses héritiers.

👉 Le fils d’Isabelle n’hérite pas, même s’il faisait partie de sa vie depuis de nombreuses années.

👉 Selon la composition du patrimoine, des questions délicates peuvent également se poser concernant le logement occupé par le couple.

Pour beaucoup de familles recomposées, ces conséquences sont méconnues.

Ce n’est pas une anomalie.

C’est l’application des règles légales en l’absence de planification successorale.

Un testament permet souvent d’améliorer la protection du partenaire survivant et d’organiser la transmission du patrimoine selon ses volontés, dans les limites prévues par la loi.

👉 Découvrez les règles applicables à votre situation : bilan gratuit en 1 minute.

La vie change.

Votre testament devrait évoluer avec elle.

Certains événements méritent de revoir sa planification successorale :

💍 Vous vous mariez ?

Votre testament rédigé avant le mariage ne correspond peut-être plus à votre situation actuelle.

⚖️ Vous divorcez ?

Votre conjoint ou futur ex-conjoint figure peut-être encore parmi les bénéficiaires de votre testament.

👶 Un enfant vient de naître ?

L'arrivée d'un enfant modifie souvent l'équilibre de la succession et mérite d'être prise en compte dans votre planification.

🏠 Vous achetez un bien immobilier ?

Pour beaucoup de familles, il s'agit de l'actif le plus important du patrimoine. Sa transmission mérite d'être anticipée.

La règle est simple :

👉 Chaque changement important de vie devrait être l'occasion de revoir son testament.

Un testament n'est pas un document que l'on rédige une fois pour toutes.

Il doit évoluer avec votre situation familiale et patrimoniale.

👉 Faites le point sur votre situation : legal-testa.ch/bilan