Neil Williams

Lorsqu’on vit un deuil, même les décisions simples peuvent sembler être impossibles à prendre. Malheureusement, les responsabilités financières importantes ne peuvent pas toujours attendre. Sue Noorloos et Fadia Abou-Nassif, toutes deux directrices générales, Planification successorale à BMO Gestion privée, présentent les décisions qui doivent être prises immédiatement, les choses qui peuvent attendre et la façon de protéger l’avenir de votre famille lorsque vous devez composer avec la perte d’un être cher. En savoir plus : http://spr.ly/6005B6pOGN

Comment et quand devriez-vous faire participer les jeunes générations de votre famille à la planification relative aux legs et au patrimoine? Shelley Forsythe, directrice générale, Planification d’entreprise familiale pour le Bureau de gestion familiale de BMO, discute de certaines meilleures pratiques et donne des conseils sur la façon de commencer. En savoir plus : http://spr.ly/6009B6yDIz

À mesure que les fraudeurs adoptent des outils et des tactiques de plus en plus sophistiqués pour cibler les Canadiens, les experts en cybersécurité avertissent que ce n’est qu’une question de temps avant que vous ou votre famille ne deveniez une cible. Voici 12 conseils qui vous aideront à protéger votre ménage contre la cyberfraude. En savoir plus : http://spr.ly/6002hoxAs

Lorsqu’un enfant a besoin de soins à vie, les familles font tout ce qu’elles peuvent pour assurer son avenir. Carol Willes, de BMO Gestion privée, explique comment les familles peuvent élaborer un plan qui dure toute la vie, des REEI aux fiducies Henson. En savoir plus : http://spr.ly/6007h9i8R

Souvent, lorsque les propriétaires pensent à la planification de la relève, ils se concentrent sur leur propre sortie de l’entreprise ou sur le transfert de propriété de l’entreprise. Mais il y a un autre élément clé de la planification de la relève qui nécessite beaucoup de temps et d’attention : la transition de la direction. John Paniccia, vice-président et directeur général national, Services-conseils aux entreprises et planification de la relève à BMO Gestion privée, explique pourquoi vous avez besoin d’un plan de relève de la direction et pourquoi il pourrait être difficile pour vous de vendre ou de transférer votre entreprise un jour.

Pour en savoir plus : http://spr.ly/6000hDjaq

À mesure que le coût de la vie augmente, de nombreux membres des générations Z et Y ont de la difficulté à acheter une maison ou même à fonder une famille. Pour cette raison, certains grands-parents choisissent maintenant d’aider directement leurs petits-enfants au lieu d’attendre de transmettre leur patrimoine par l’intermédiaire de leur succession. Brodie Taylor, directeur général, Planification fiscale à BMO Gestion privée, examine de plus près la façon dont se déroule ce changement dans le transfert de patrimoine.

En savoir plus : http://spr.ly/6007CxvzN

L’animateur Mike Miranda, président, Bureau de gestion familiale de BMO et chef, Placements, BMO Gestion privée s’entretient avec Richard Belley, stratège, Titres à revenu fixe, BMO Gestion privée, et Dan Phillips, chef des placements, BMO Gestion de patrimoine, É.-U., pour examiner la situation des titres à revenu fixe et du crédit à l’approche de 2026. Pour en savoir plus : http://spr.ly/60067PkuO

Quelle incidence le budget de 2025 aura-t-il sur la compétitivité fiscale des entreprises et sur l’abordabilité? Doug Porter, économiste en chef et premier directeur général à BMO, et Dante Rossi, directeur général, Planification fiscale, BMO Gestion privée, donnent leur avis dans le cadre du premier examen du budget fédéral de 2025 de BMO. Pour en savoir plus : http://spr.ly/60027Osg4

Une école privée, l’Ivy League ou les deux? Une éducation d’élite peut ouvrir des portes, mais le prix est élevé. La plupart des familles se concentrent sur le REEE, mais celui-ci ne peut pas servir à payer les frais des écoles privées ni de nombreux coûts connexes. Dans notre plus récent article, Sarah Burke, conseillère, Planification de patrimoine à BMO Gestion privée, partage des façons fiscalement avantageuses de planifier. En savoir plus : http://spr.ly/6005fx6ES